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2020全面取消pos機(jī)
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利用POS機(jī)套現(xiàn)不僅擾亂國(guó)家金融秩序,也容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定,更是違法行為。8月25日上午,上海鐵路運(yùn)輸法院(以下簡(jiǎn)稱上鐵法院)開(kāi)庭審理了一起利用POS機(jī)套現(xiàn)而引發(fā)的詐騙及非法經(jīng)營(yíng)的刑事案件。
事情是這樣的——
因公司周轉(zhuǎn)緊張,李某某急需一筆資金。此時(shí),他找到了多年“好友”王某某,讓她幫忙用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。2020年1月初,二人經(jīng)提前約定,在某地鐵站用POS機(jī)套現(xiàn),王某某先后兩次分別為李某某非法套現(xiàn)近七萬(wàn)元。可過(guò)了幾天之后,王某某卻遲遲沒(méi)有把套現(xiàn)的錢(qián)轉(zhuǎn)給李某某……
實(shí)際上,王某某早已把這次套現(xiàn)的錢(qián)用于網(wǎng)絡(luò)賭博,根本沒(méi)有還給李某某的打算。李某某發(fā)現(xiàn)自己被騙,遂報(bào)警,隨后王某某被公安機(jī)關(guān)抓獲。原來(lái),王某某在2019年8月就辦理了一臺(tái)POS機(jī),從那時(shí)起,她就在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下,利用POS機(jī)為李某某及其本人持有的信用卡非法套取現(xiàn)金,方便自己資金周轉(zhuǎn),也通過(guò)為他人套現(xiàn)從中賺取差價(jià)。截至案發(fā)前,王某某非法套現(xiàn)金額共計(jì)160萬(wàn)余元,僅從給李某某非法套現(xiàn)中獲利3000余元。上海鐵路運(yùn)輸檢察院遂以詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪將其向上鐵法院提起公訴。
法院裁判法院認(rèn)為,被告人王某某以非法占有為目的,詐騙他人財(cái)物,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪;王某某違反國(guó)家規(guī)定,非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,公訴機(jī)關(guān)的指控事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分。王某某歸案后能如實(shí)供述詐騙罪行,并如實(shí)供述其非法經(jīng)營(yíng)罪行,系自首,可從輕處罰。根據(jù)本案的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié),及對(duì)社會(huì)的危害程度,上鐵法院依法對(duì)王某某作出如下判決:一、被告人王某某犯詐騙罪,判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣八千元;犯非法經(jīng)營(yíng)罪,判處有期徒刑八個(gè)月,并處罰金人民幣五千元,決定執(zhí)行有期徒刑三年四個(gè)月,并處罰金人民幣一萬(wàn)三千元;二、責(zé)令王某某賠償李某某的損失;三、違法所得予以收繳。
相關(guān)法條鏈接《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條 詐騙罪詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。第二百二十五條 非法經(jīng)營(yíng)罪違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買(mǎi)賣的物品的;(二)買(mǎi)賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
那么,哪些是POS機(jī)套現(xiàn)的行為呢?根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院修正后的《關(guān)于辦理妨礙信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,就非法向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金刑事案件適用法律問(wèn)題解釋如下:違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛擬交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施上述行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
生活中,無(wú)論是利用POS機(jī)套現(xiàn),還是通過(guò)“幫助”他人套現(xiàn)賺取差價(jià),都不應(yīng)心存僥幸,套現(xiàn)達(dá)到一定數(shù)額必會(huì)觸及法律紅線。同時(shí),我們還要謹(jǐn)防利用POS機(jī)套現(xiàn)引發(fā)的詐騙陷阱。君子愛(ài)財(cái),一定要取之有道!
來(lái)源|上海鐵路運(yùn)輸法院
文字: 喬淑葳
漫 畫(huà) | 高佳雯
責(zé)任編輯 | 張巧雨
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