網(wǎng)上有很多關(guān)于個(gè)體戶辦理pos機(jī)需要什么手續(xù),個(gè)人POS機(jī)套現(xiàn)活躍 可同時(shí)假裝超市的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于個(gè)體戶辦理pos機(jī)需要什么手續(xù)的問題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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個(gè)體戶辦理pos機(jī)需要什么手續(xù)
信用卡非法套現(xiàn)一直是央行嚴(yán)厲整治的對象，但是這條灰色產(chǎn)業(yè)鏈一直很難切斷。而且屢次經(jīng)歷“嚴(yán)打”后，信用卡非法套現(xiàn)的手段也更加隱蔽，難以被銀行發(fā)現(xiàn)。
費(fèi)率自選 商戶可變
激增的信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，讓銀行在信用卡業(yè)務(wù)不得不小心翼翼。如果頻繁在幾家商戶POS機(jī)上刷卡，很容易被銀行認(rèn)定為存在套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，影響自己的信用。
一些企業(yè)采取了應(yīng)變措施，酷刷VIP手機(jī)刷卡器是插在手機(jī)上的一款刷卡器，由江蘇酷刷電子科技有限公司生產(chǎn)?？崴⒌囊患掖砩倘藛T小旭（化名）告訴記者，這款機(jī)器可以實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)，而且也可以減少被發(fā)現(xiàn)的概率?！耙粋€(gè)是可以通過費(fèi)率來規(guī)避，這個(gè)機(jī)器有0.5%、0.78%、1.25%三個(gè)費(fèi)率可以選擇，在刷信用卡的時(shí)候可以選擇任何一種費(fèi)率進(jìn)行操作，而且3個(gè)費(fèi)率對應(yīng)的商戶都不同?！毙⌒窀嬖V記者，比如0.5%是超市、油站、電器、物流、航空票類，0.78%是家具城、KTV、文具店、酒店、服裝城等，1.25%是西餐廳、黃金珠寶、酒吧、賓館、理發(fā)店等。
至于為何如此分類，小旭說，這樣銀行就不易發(fā)現(xiàn)?！坝脩羰盏降你y行賬單上會根據(jù)選擇費(fèi)率的不同顯示出不同的商戶，比如選擇0.5%的費(fèi)率，賬單上會顯示出在某超市消費(fèi)過，而選擇0.78%，則可能會顯示出某酒店的刷卡記錄，其實(shí)這一切都是在一個(gè)刷卡器上進(jìn)行的?！毙⌒窀嬖V記者，而信用卡賬單上顯示的商戶是由公司后臺操作的。為了證實(shí)小旭的說法，記者咨詢了酷刷的官方客服，客服人員證實(shí)了這些功能的存在。
小旭還提醒記者刷卡的一些竅門，比如要選好時(shí)間段，最好在商場開門的時(shí)間刷卡，不要刷大額整數(shù)和不符合常規(guī)商品價(jià)格的角分等。
記者在小旭的網(wǎng)店上看到，這款售價(jià)126元的刷卡器一個(gè)月來的成交記錄有100多件。
個(gè)人POS機(jī)銷售網(wǎng)上泛濫
酷刷VIP手機(jī)刷卡器其實(shí)就是一種個(gè)人POS，記者發(fā)現(xiàn)個(gè)人POS終端在網(wǎng)上銷售相當(dāng)活躍，也為信用卡套現(xiàn)打開了方便之門。
記者在淘寶網(wǎng)上搜索“個(gè)人POS機(jī)”，查到的商品記錄有近千條，其中以拉卡拉、錢方、樂富等第三方支付公司的產(chǎn)品居多，這些個(gè)人POS機(jī)的價(jià)格在100~400元不等。
記者以顧客的身份咨詢了多家售賣個(gè)人POS機(jī)的客服，均表示申請的門檻很低，基本上只要提供身份證信息和捆綁收款的儲蓄卡信息即可，并不需要真實(shí)的交易場景。記者看到，拉卡拉收款寶的銷量非常高，一個(gè)月的交易量超過2600多件，拉卡拉官方旗艦店的客服告訴記者，只要在手機(jī)上下載收款寶的客戶端注冊就可以了，并不區(qū)分個(gè)人還是商戶，審核周期也只有3天?！笆湛顚氈С纸壎ㄒ粡堛y聯(lián)借記卡來收取信用卡刷的款，信用卡可以是任何人的，包括和綁定卡同名的信用卡?！痹摽头嬖V記者。
套現(xiàn)的金額也非常高，收款寶信用卡刷卡單筆限額2000，單日限額5000，單月限額20000；借記卡：單筆10000，單日10000，單月50000。而且，第一筆收款到賬之后，額度就可以升級到單筆5000元、單日2萬元、單月10萬元。一家售賣錢方QPOS的網(wǎng)店客服告訴記者，錢方QPOS每月可套現(xiàn)100萬。該客服還表示，大多數(shù)用戶就是為套現(xiàn)功能而買的。
套現(xiàn)仍存在信用風(fēng)險(xiǎn)
央行曾一度禁止個(gè)人POS機(jī)刷信用卡，但是在去年8月出臺的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》中取消了這一規(guī)定，主要考慮的是持有個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的個(gè)體工商戶、網(wǎng)絡(luò)特約商戶對受理信用卡的訴求日益強(qiáng)烈。然而，這也為個(gè)人POS機(jī)套現(xiàn)放開了一條通道。
面對市場上琳瑯滿目的個(gè)人POS機(jī)，以及代理方提供的規(guī)避方法，一信用卡業(yè)內(nèi)人士告訴記者，銀行系統(tǒng)會對刷卡數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)控,出現(xiàn)異常情況后都會進(jìn)行核實(shí)，一旦確認(rèn)屬于套現(xiàn)行為就會采取措施?！凹幢闾赚F(xiàn)后能確保及時(shí)、全額還款，銀行也會采取降額或?？ㄌ幚?，并將其納入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)，會對個(gè)人信用記錄造成不良影響?！痹撊耸勘硎?。
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