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pos機如何打結(jié)算單
2020年5月15日是第十一個全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，活動主題是“與民同心，為您守護”，宣傳重點意義是打擊和防范非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等常見多發(fā)的涉眾型經(jīng)濟犯罪。在這里，警察蜀黍提醒您：天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱!
一、非法集資
什么是非法集資?非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
非法集資特點：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。
非法集資的主要表現(xiàn)形式：1、企業(yè)和個人以民間任勞借貸為幌子，以高息為誘餌，進行非法集資;2、利用民間會，社或者地下錢莊進行非法集資;3、擔保、典當、投資咨詢、房地產(chǎn)中介等機構(gòu)超范圍經(jīng)營向公眾進行融資，或者依托資金“掮客”在社會上組織吸收資金，放貸給他人從中牟利的;4、企業(yè)、事業(yè)單位為生產(chǎn)經(jīng)營所需，以承諾還本分紅或者付息的方法，向社會不特定對籌集資金，造成嚴重后果的。
法律規(guī)定：《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
《最高人民檢察院、公安部關(guān)開經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的;(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十萬戶以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額五十萬元以上的。第四十一條形 集資詐騙案(刑法第192條) 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1、個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的; 2、單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。
警方提醒：非法集資有欺騙性、誘惑性和維權(quán)難等特性，非法集資行為人往往會以許諾高額回報，多為銀行同期限利息的數(shù)倍，或隱瞞真實情況，花言巧語迷惑債權(quán)人，千方百計獲取債權(quán)人的資金，由于債權(quán)人有知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風(fēng)險性，一旦出現(xiàn)問題，債權(quán)人很難維護自身權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，社會公眾參與者的利益有受法律保護。為保證投資安全，警方建居民和公司企業(yè)應(yīng)當選擇正當?shù)耐顿Y渠道，要把安全放在第一位，投資一要慎之又慎，千萬不要因貪小而失大，造成血本無歸。
二、傳銷
什么是傳銷?傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定的行為。
傳銷的主要表現(xiàn)形式：
1、“拉人頭”式傳銷。組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計算和給付報酬，牟取非法利益的;
2、“騙取入門”式傳銷。組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的;
3、“團隊計酬”式傳銷。組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。
4、公司經(jīng)營式傳銷。以連鎖加盟、推銷產(chǎn)品為，實行積分返利、銷售提成、成員獎勵等，掛羊頭賣狗肉。
5、網(wǎng)絡(luò)傳銷。利用互聯(lián)網(wǎng)以投資各種資金名義返利或積分獎勵，或者繳納費用并要求發(fā)展下線晉級、提成的會員制俱樂部等。
6、據(jù)點傳銷。以介紹工作、從事經(jīng)營活動等名義，欺騙到外地出租房聚居并限制人身自由，培訓(xùn)洗腦。
法律規(guī)定?！缎谭ā沸拚傅?條規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者不斷發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
警方提醒：1、拒絕傳銷，遠離禍害，賺錢走正道;2、傳銷活動擾亂經(jīng)濟秩序，影響和諧穩(wěn)定;3、傳銷活動騙人害己，錢財盡失，禍害家庭。
三、假幣犯罪
假幣犯罪主要表現(xiàn)形式：1、在農(nóng)貿(mào)集市、公交車等場合使用小面額假幣。2、使用大面額假幣以假換真實施調(diào)包術(shù)。3、與盜竊、毒品、詐騙、賭博、賣淫等其他性質(zhì)的違法犯罪活動相交織。
刑法規(guī)定：
1、走私假幣。走私偽造貨幣的，處七年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn);情節(jié)特嚴重的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)(第151條)。
2、偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;“偽造貨幣集團的首要分子及有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)(刑法第170條)出售、購買、運輸假幣罪。出售、購買假幣或偽造的貨幣運輸，數(shù)額較大的處三年以上有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬元以上五十萬下罰金;數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處五萬元以上五十萬下罰金或沒收財產(chǎn)。(刑法第171條)
3、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn);情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規(guī)定定罪從重處罰。(刑法第171條)
4、持有、使用假幣罪。明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。(刑法第172條)
5、變造假幣罪。變造假幣罪，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。(刑法第173條)
警方提醒：1、收到可疑貨幣，就及時到就近銀行進行鑒別，如屬于假幣，應(yīng)配合金融機構(gòu)開展收繳工作，并積極向公安機關(guān)報案。2、發(fā)現(xiàn)不法犯分子制造、運輸、出售、使用假幣的違法行為時，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。公安機關(guān)將始終保持對假幣犯罪的嚴打高壓態(tài)勢。3、企業(yè)、商戶等現(xiàn)金收會單位應(yīng)盡量采購正規(guī)廠家產(chǎn)的驗鈔設(shè)備，或升級原有驗鈔機具。據(jù)實驗“HD90”等版本假幣無法通過銀行驗鈔機和ATM機具，市面上除質(zhì)量較差的驗鈔機外，一般均可識別。4、廣大群眾和商家在消費、交易過程中，盡量養(yǎng)成使用信用卡或銀行轉(zhuǎn)帳的習(xí)慣，在發(fā)生大面額現(xiàn)金收付情況時，應(yīng)注意記住票面冠字號碼尾數(shù)。
四、合同詐騙
合同詐騙的主要表現(xiàn)形式：以不真實的票據(jù)或者其他憑證作擔保，騙取對方信任;先履行小額合或部分履行合同，騙取對方當事人大宗財務(wù)?！爸嘎篂轳R”，假借他人財物騙對方信任;“守株待兔”合同，行騙方利用加工承攬合，設(shè)置圈套，利用合同制裁條款騙取定金或違約金;采取“拆東墻補西墻”的方式，與他人簽訂合同，以后次所騙簽訂合同的款物歸還前次合同所欠物，邊騙邊還;偽造假證件、假公文;虛構(gòu)合同標的。
法律規(guī)定：《刑法》第224條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn);
(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;
(二)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的;
(三)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;
(四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的;
(五)以其他方法騙取對方當事人財物的。
警方提醒：1、要盡量避免賒帳經(jīng)營，因為這種經(jīng)營方式極易上當受騙;2、摸清對企業(yè)情況。在合同簽訂前，通過工商部門、銀行摸清對方的主體資格、注冊資金、信譽狀況、經(jīng)營懷況、履約能力等情況，還要對對方提供的有關(guān)文件，材料認真進行核對，防止利用假單位、假身份、假證件進行詐騙，必要時也可以向所屬公安機關(guān)尋求幫助。雖然然這種方式比較麻煩，但能給經(jīng)營戶提供一定的保障。3、認真審查合同條款。訂立合同時要對合同的條款認真研究，反復(fù)推敲。要防止出現(xiàn)含糊不清的語言和能夠產(chǎn)生歧義、能作其他解釋的條文。簽訂重要合同或大額合同時最好能請律師審查。4、設(shè)定擔保。簽訂借貸、買賣、貨物運輸?shù)群贤瑫r，債權(quán)人一方可以按照《中華人民共和國擔保法》的規(guī)定通過保證抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔保，一旦合同得不到履行，可以通過各種擔保方式得受償。5、加強企業(yè)內(nèi)部管理。企業(yè)內(nèi)部要建立健全的規(guī)章制度、從供銷、財務(wù)、倉庫保管、運輸?shù)拳h(huán)節(jié)都要按章辦事。現(xiàn)在已發(fā)現(xiàn)有的犯罪分子專門利用簽訂各履行一份小額合同的方法，來尋求企業(yè)界經(jīng)營管理上的漏洞，然后再飼機進行詐騙犯罪活動。6、及時報案。發(fā)現(xiàn)有可能受騙時，要及時向公安機關(guān)報案。如果拿不準是合同詐騙還是經(jīng)濟糾紛，也可以直接向人發(fā)法院起訴，同時申請財產(chǎn)保全。
五、銀行卡犯罪
主要表現(xiàn)形式：1、使用信用卡進行惡意透支。2、以虛假的身份證騙取信用卡。3、虛構(gòu)POS機交易，大額套取現(xiàn)金。4、以招商引資或洽談生意為名，實施信用卡詐騙。5、在自動提款機設(shè)置裝置或張貼虛假公告，資取信用卡或誘騙客戶轉(zhuǎn)賬。6、偷資網(wǎng)上銀行客戶賬號和資金。7、虛假電話或短信，誘騙持卡人轉(zhuǎn)賬。
刑法規(guī)定：
偽造信用卡罪。偽造信用卡的，處五年以下至十年以上有期徒刑或者無期徒刑。并處二萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。(刑法第177條)
妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的，處三年以下有徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金:情節(jié)嚴重的。處三年以上十年以下有期徒刑。并處二萬元以上二十萬元以下罰金。(刑法第177條)
信用卡詐騙。有以下情形之一，“(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的:(四)惡意透支的?！边M行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)?！氨I竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰?！?法第196條)
警方提醒：1、如果你近期沒有刷卡消費行為，請不要輕信手機接收到的方面的提醒短信，不輕易打撥短信上面的咨詢電話。要熟悉自已開戶銀行的客服電話，如果對自已的銀行賬戶有疑問，可持卡到銀行營業(yè)點進行查詢或拔打相關(guān)的客服電話。2、不要輕信你在上網(wǎng)時看到的彈出窗口上的網(wǎng)址，更不要輕易從彈出的窗口上登錄你的銀行賬戶。對于開通網(wǎng)上銀行的帳戶，要保證你所登錄的計算機沒有病毒或木馬程序，在保證機器安全的情況下進行。一般不輕易使用他人計算機登網(wǎng)上銀行。3、當你出門在外不要輕易用陌生的電話查詢或處理你的銀行存款，最好使用自己的手機，以免你的財產(chǎn)受到侵害。4、用卡消費，把銀行卡交給商戶收銀員時，應(yīng)盡量讓卡保持在自已的視線范國之內(nèi)，同時留意收銀員的刷卡次數(shù)。尤其在休閑游樂場所消費時保持銀行卡在自己的線范圍之內(nèi)，防止被竊取銀行卡信息;或者竊視密碼、調(diào)包等。5、目前我省自助行們已逐步改造成按鈕開啟式，到自助行取款時，若發(fā)現(xiàn)自助銀行出入口有可疑裝置或有”按密碼確認”之類的提示信息時，切劇刷卡和輸入密碼，同時及時向銀行和公安機關(guān)報案。6、經(jīng)常核對銀行卡上的金額，適時更改銀行卡密碼，一旦發(fā)生行卡被竊或遺失，應(yīng)立即與發(fā)卡銀行聯(lián)系并辦理掛失手續(xù)，盡可能地避免個人損失。7、保留所有的簽賬單，以便核對月結(jié)單，若發(fā)現(xiàn)來歷不明的項目，應(yīng)立即與發(fā)卡機構(gòu)聯(lián)系。8、在使用信用卡或銀行卡進行消費后，要著清收回的是否是你本人的信用卡。9、在自動取款機上操作時，謹防他人偷密碼。操作完畢后不要忘記將銀行卡取走。同時交易或查詢單要要保管。10、在保管銀行卡時要把卡和身份證分開，生活中有很多人把身份證和銀行卡放在一起，一且丟失或被盜，持卡人的資金受損失的可能性極大。11、刷卡后還要在購物結(jié)算單上簽字，這時也要注意有無重復(fù)的問。有的犯罪分子通過重復(fù)簽名來套取持卡人的簽名。另外，簽名式樣要盡置和卡上的簽名保持一致。12、每次交易后，應(yīng)要妥善保存交易憑條，不要隨意要棄，特別是ATM機上打印出來的憑條。因為有不法分子根據(jù)消費者交易憑條上的相關(guān)信息，克隆假銀行卡。在自動取款機上操作時要注意其是否有多余的攝像頭，如果見到自動取款機上貼一些小條，比如緊急通知之類的，表明機器已壞，請持卡入打某個電話或者提供密碼息時，要提高警惕，不要上當。13、保護好銀行卡的密碼。在用銀行卡或信用卡消費、取款時，是人機對話過程，一旦卡號、密碼正確，機器就會默認所進行的操作，因此保護好銀行卡的密碼對防范信用卡詐騙很關(guān)健。很多卡的初始密碼是相同的，如一串8、一串0等，應(yīng)及時重新設(shè)置密碼，如果不對自己的銀行卡初始密碼進行及時修改，則會給犯罪分子提供可乘之機。14、在辦理信用卡或銀行卡時，盡量開通該銀行的即時通迅業(yè)務(wù)，更加方便并及時掌握自己的信用卡或銀行卡的消費、取款信息。
來源：瓊海市公安局
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