網(wǎng)上有很多關(guān)于手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎,信用卡持卡人的哪些用卡行為容易被銀行風(fēng)控的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎的問題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎

手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎

銀行信用卡發(fā)的卡多了，持卡人手的卡額度大了，不管平時(shí)用于個(gè)人消費(fèi)或是周轉(zhuǎn)資金，基本很難離開信用卡額度實(shí)時(shí)變現(xiàn)金。其實(shí)很多朋友都知道銀行是禁止這種信用卡套現(xiàn)行為的。有時(shí)候人算不如銀行算，還是被銀行發(fā)現(xiàn)了持卡人使用信用卡在非法套現(xiàn)。今天卡神小組就來和朋友們說說信用卡持卡人的哪些用卡行為容易被銀行風(fēng)控！朋友們一起來了解下吧。

持卡人的五個(gè)行為很容易讓銀行的風(fēng)控系統(tǒng)判定為非法套現(xiàn)：

一：刷卡商戶太少

高頻率的在一兩臺(tái)POS機(jī)上交易，嚴(yán)格遵守N小時(shí)才刷一筆的信用卡額度實(shí)時(shí)變現(xiàn)金方法。

二：經(jīng)常半夜刷卡

半夜刷卡不是件新鮮事，但是持卡人經(jīng)常半夜刷大額，還被銀行查出刷卡時(shí)間跟POS機(jī)商戶營(yíng)業(yè)時(shí)間不匹配的話，那銀行自然就知道持卡人是在惡意套現(xiàn)了。

三：刷到非正常商戶

現(xiàn)在手機(jī)POS機(jī)很多，也就是我們常說的MPOS。MPOS使用的是商戶池，如果持卡人使用MPOS刷的多，金額又不對(duì)等，那么銀行也是非常容易偵測(cè)到的。如果持卡人經(jīng)常在MPOS上刷卡，那簡(jiǎn)直就是在給自己埋下一個(gè)封卡凍卡的炸彈。

四：每個(gè)月低頻高額刷卡

如果信用卡的額度一般是低于10%的狀態(tài)，一還進(jìn)去額度，馬上就大額刷出來了，每個(gè)月就刷那么幾次卡，那么銀行對(duì)這類持卡人只有一個(gè)辦法，封卡凍結(jié)。

五：經(jīng)常刷整額

經(jīng)常刷的金額是整數(shù)或者接近整數(shù)，而且額度都很大，會(huì)造成銀行對(duì)持卡人的高度監(jiān)控，。

卡神小組總結(jié)：朋友們要知道，如果自己的刷卡交易被銀行認(rèn)為存在非法行為，那么銀行就會(huì)對(duì)持卡人的信用卡進(jìn)行風(fēng)控或其他的處罰時(shí)，需要提交給銀行該筆交易的發(fā)票，同時(shí)，卡神小組提醒朋友們發(fā)票的抬頭最好是個(gè)人。如果是公司有些銀行是不認(rèn)可的?？ㄉ裥〗M建議持卡朋友們?cè)谌粘Ｓ每〞r(shí)，要講究正確的方式用卡，千萬不要過度透支。畢竟信用卡用了的錢下個(gè)月還是要還款的?？ㄉ裥〗M想對(duì)朋友們說，要學(xué)習(xí)正確的用卡姿勢(shì)，讓自己成為信用卡的主人，而不是成為銀行的卡奴。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。

以上就是關(guān)于手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎,信用卡持卡人的哪些用卡行為容易被銀行風(fēng)控的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于手刷pos機(jī)刷卡會(huì)被銀行風(fēng)控嗎的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！