網(wǎng)上有很多關(guān)于瑞銀信pos機(jī)代理流程,因涉多項(xiàng)違法違規(guī)行為 瑞銀信僅2020年連收央行四張罰單的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于瑞銀信pos機(jī)代理流程的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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瑞銀信pos機(jī)代理流程
4月29日，中國(guó)人民銀行鄭州市中心支行行政處罰公示表顯示，第三方支付公司——深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“瑞銀信”）因九項(xiàng)違法違規(guī)行為被處罰人民幣680.5萬(wàn)元。與此同時(shí)，兩名負(fù)責(zé)人被罰，韋潔(時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司河南分公司負(fù)責(zé)人）罰款人民幣11萬(wàn)元；安晨(深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司河南分公司負(fù)責(zé)人）罰款9.5萬(wàn)元。
根據(jù)處罰公示表顯示，具備違法行為包括：未按規(guī)定落實(shí)資質(zhì)審核；未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)和管理責(zé)任；未按規(guī)定進(jìn)行特約商戶培訓(xùn)；未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息；未能采取有效管理措施造成特約商戶違規(guī)使用受理終端；未按規(guī)定對(duì)外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
值得一提的是，僅在2020年，瑞銀信就已經(jīng)收到央行四張罰單，罰沒金額超8500萬(wàn)元。
1月10日，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬(wàn)元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。
同日（1月10日），央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬(wàn)元，并處罰款499.46萬(wàn)元。罰沒金額共計(jì)1002.23萬(wàn)元，處罰決定日為2019年12月31日。
3月11日，瑞銀信因旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷4款手機(jī)APP存在隱私權(quán)限不合規(guī)的問(wèn)題，被國(guó)家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用安全管理中心 (CNAAC)通報(bào)。
4月3日，瑞銀信又因存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易等多項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行深圳市中心支行處以罰款6124萬(wàn)元，三名負(fù)責(zé)人同時(shí)被罰，這也刷新了央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的罰單記錄。
公開資料顯示，瑞銀信成立于2008年，以支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)開發(fā)、為合作金融機(jī)構(gòu)開發(fā)商戶、專業(yè)化POS終端運(yùn)維服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)。
瑞銀信于2014年7月取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型為全國(guó)范圍內(nèi)移動(dòng)電話支付、銀行卡收單。不過(guò)目前，安徽、內(nèi)蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業(yè)務(wù)資質(zhì)已被取消。
瑞銀信法定代表人為韓衛(wèi)，注冊(cè)資本1億元，瑞銀信大股東為深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例97%，股權(quán)穿透后隸屬于山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司旗下，疑似實(shí)際控制人殷培玲。第二大股東為深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，持股比例3%。
此外，因支付問(wèn)題瑞銀心也遭遇用戶多次投訴。
在多家投訴平臺(tái)上，關(guān)于瑞銀心的投訴不在少數(shù)，投訴內(nèi)容包括通過(guò)pos機(jī)刷卡之后錢未到賬，無(wú)故盜刷、劃扣，催款騷擾等。（完）
作者：秦秦
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