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pos機(jī)回收帶卡
檢察官說故事之
銀行卡盜刷防不勝防！
這起案件帶你看懂其中套路
2017年1月，普陀?xùn)|港居民徐先生在刷卡購物時，發(fā)現(xiàn)原本余額應(yīng)該還有十幾萬的銀行卡，就剩下幾塊錢。明明前天剛剛收到的十幾萬貨款，銀行卡也一直待在自己的錢包中，這筆錢是怎么不翼而飛的呢？
公安機(jī)關(guān)接到徐先生報案后，順藤摸瓜，從其涉案銀行卡流水清單入手，經(jīng)過剝繭抽絲的偵查，終于在廣東深圳，將一起涉嫌重大信用卡詐騙、妨害信用卡管理的犯罪團(tuán)伙抓獲歸案。
雖然人是抓到了，但是徐先生的錢是怎么被盜走的呢？徐先生的卡從來沒有丟失過，也沒有給其他人使用過，自己從未前往廣東出差，銀行卡里的錢怎么會流入身在廣東的犯罪嫌疑人口袋里呢？隨著案情的進(jìn)一步展開，結(jié)合犯罪團(tuán)伙的口供以及本案相關(guān)的證據(jù)，辦案機(jī)關(guān)終于摸清了犯罪嫌疑人實施詐騙的套路。
1
犯罪團(tuán)伙將改裝過的POS機(jī)（可記錄刷卡人信息）通過非正規(guī)渠道賣給商場、旅館、商店等
2
被害人進(jìn)行刷卡消費，刷卡人信息被記錄
3
犯罪團(tuán)伙以維修POS機(jī)等名義將商家使用POS機(jī)回收，獲取刷卡人信息
4
犯罪團(tuán)伙根據(jù)刷卡人信息，使用白磁卡復(fù)制出偽卡
5
如果是儲蓄卡，就安排人手在各個ATM機(jī)網(wǎng)點上取錢；
如果是信用卡，則通過POS機(jī)刷卡方式套現(xiàn)
從上述流程可以看出，犯罪團(tuán)伙配合嚴(yán)絲合縫，使用的技術(shù)也是不同于以往的詐騙手段，讓人防不勝防。尤其是當(dāng)今刷卡消費盛行的無現(xiàn)金社會，刷卡人很難做出相應(yīng)的預(yù)防措施。
檢察官建議
消費者：
1、金額較小的消費盡量使用現(xiàn)金、支付寶、微信支付等不易被復(fù)制信息的方式。
2、開通銀行卡短信提醒業(yè)務(wù)，時刻關(guān)注卡內(nèi)資金動向。
3、將磁條卡盡快換成不易被復(fù)制信息的芯片卡。
商家：
根據(jù)國家規(guī)定，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)（包括MPOS）、刷卡器等受理終端。商家應(yīng)通過銀行正規(guī)渠道申請POS機(jī)并安裝，并嚴(yán)格規(guī)范使用，否則也將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
被盜刷了怎么辦？
發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后，可以采取以下措施最大限度減少損失：
第一步，第一時間給發(fā)卡行打電話，告知該卡已被盜刷，要求銀行止付并申請凍結(jié)該卡，避免盜刷損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
第二步，馬上持銀行卡到本地營業(yè)網(wǎng)點做查詢、存取等操作，這樣可以用固定電子證據(jù)來證明銀行卡和本人在一起，發(fā)生盜刷時銀行卡和本人均在本地，不可能同一時間在異地刷卡消費；
第三步，及時向公安機(jī)關(guān)報案，詳細(xì)陳述被盜刷情況。進(jìn)一步證明銀行卡仍由本人妥善保管，盜刷消費并非本人所為。
編輯丨夏夢 供稿丨公訴二部
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