網(wǎng)上有很多關(guān)于天津匯付pos機(jī),中匯支付再次被央行處罰的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于天津匯付pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
天津匯付pos機(jī)
隨著第三支付進(jìn)入嚴(yán)厲整頓期，全國(guó)各地人行都在開(kāi)展對(duì)支付機(jī)構(gòu)的大檢查，各地人行紛紛曬出了檢查成果，即行政處罰公示。其中上海人行處罰范圍及力度最大。
據(jù)支付圈統(tǒng)計(jì)，7月至8月兩個(gè)月的時(shí)間，人民銀行上海分行開(kāi)出了20張行政處罰罰單，平安付、匯付、快錢(qián)、迅付（環(huán)迅）、卡友、富友等支付機(jī)構(gòu)都“榜上有名”。其中處罰金額最大的是迅付信息科技有限公司（環(huán)迅）被處以罰款1785696.89元（178萬(wàn)元），其次是得仕股份有限公司被處以罰款565,249.23元（56萬(wàn)元）。
7月28日，人民銀行天津分行對(duì)中匯電子支付有限公司開(kāi)出了罰單，中匯支付因未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息被中國(guó)人民銀行天津分行罰款3萬(wàn)元，行政處罰日期：2017年7月28日。
根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十九條 支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并處3萬(wàn)元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的， 中國(guó)人民銀行注銷(xiāo)其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)：
（一）未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息的；
（二）無(wú)故未按約定時(shí)限為特約商戶(hù)辦理資金結(jié)算，或截留、 挪用特約商戶(hù)或持卡人待結(jié)算資金的；
（三）對(duì)發(fā)卡銀行的調(diào)單、協(xié)查和銀行卡清算機(jī)構(gòu)發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示，未盡調(diào)查等處理職責(zé)，或?qū)е掳l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件并造成持卡人或發(fā)卡銀行資金損失的；
（四）對(duì)外包業(yè)務(wù)疏于管理，造成他人利益損失的；
（五）支付機(jī)構(gòu)或其特約商戶(hù)、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生賬戶(hù)信息泄露事件的。
值得注意的是，本次處罰是屬地人民銀行對(duì)支付公司總部的處罰。此前中匯支付收到的罰單都是人民銀行各地分行對(duì)分公司所進(jìn)行的處罰。這也是中匯電子支付有限公司2017年度的第二張罰單。2017年3月15日，中匯電子支付有限公司福建分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被中國(guó)人民銀行福州中心支行沒(méi)收違法所得15萬(wàn)元，處罰款56萬(wàn)元。
中匯支付處罰歷史回顧：
1、中匯電子支付有限公司福建分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被中國(guó)人民銀行福州中心支行沒(méi)收違法所得15萬(wàn)元，處罰款56萬(wàn)元，行政處罰日期：2017年3月15日；
2、中匯電子支付有限公司湖南分公司因商戶(hù)實(shí)名制度落實(shí)不到位，收單外包業(yè)務(wù)管理不力，未嚴(yán)格落實(shí)本地化經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，未自主完成受理終端主密密鑰灌裝被人民銀行長(zhǎng)沙中心支行處9萬(wàn)元罰款，行政處罰日期：2016年12月29日；
3、中匯電子支付有限公司廣西分公司因違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定被中國(guó)人民銀行南寧中心支行罰款人民幣11萬(wàn)元，行政處罰日期：2016年9月5日；
4、中匯電子支付有限公司被中國(guó)人民銀行注銷(xiāo)互聯(lián)網(wǎng)支付許可，停止黑龍江、吉林、寧夏、甘肅、青海、新疆、西藏、海南、深圳、廈門(mén)、寧波、大連等12個(gè)?。▍^(qū)、市）的銀行卡收單業(yè)務(wù)。行政處罰日期：2016年1月5日。
根據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)人民銀行支付結(jié)算執(zhí)法檢查隨機(jī)抽查實(shí)施方案〉的通知》(銀辦發(fā)〔2017〕75號(hào))有關(guān)要求，在人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部公示的2017年支付結(jié)算業(yè)務(wù)隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單名單中，中匯電子支付有限公司重慶分公司赫然在列。
根據(jù)公示內(nèi)容，人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部將對(duì)中匯電子支付有限公司重慶分公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：收單資金結(jié)算，檢查特約商戶(hù)實(shí)名制，資金 結(jié)算，業(yè)務(wù)外包管理，POS等受理終端與網(wǎng)絡(luò)支付接口管理，系統(tǒng)改造，網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)受理終端等內(nèi)容。
中匯支付牌照續(xù)展在即
據(jù)了解，中匯電子支付有限公司將在2018年1月5日迎來(lái)牌照續(xù)展大考驗(yàn)，根據(jù)支付牌照續(xù)展規(guī)定，目前中匯支付已經(jīng)進(jìn)入牌照續(xù)展材料審核期。
在剛剛過(guò)去的第四批牌照續(xù)展中，9家支付機(jī)構(gòu)不予續(xù)展，2家支付機(jī)構(gòu)被縮減業(yè)務(wù)范圍，其中擁有全國(guó)收單支付牌照的樂(lè)富被注銷(xiāo)牌照事件引起了業(yè)內(nèi)一片嘩然。牌照續(xù)展對(duì)于很多支付機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)仍然是一場(chǎng)生死大考驗(yàn)。
中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)謝眾近日發(fā)表文章提到，基于現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，人民銀行建立了支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與退出機(jī)制。對(duì)于社會(huì)危害程度低、整改及時(shí)有效且整體經(jīng)營(yíng)向好的機(jī)構(gòu)，通過(guò)行政處罰有效警示違法違規(guī)行為。對(duì)于資金風(fēng)險(xiǎn)隱患大、違規(guī)情形嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)，人民銀行堅(jiān)決注銷(xiāo)其支付牌照，維護(hù)支付市場(chǎng)秩序。
2016年年初截止目前為止，中匯電子支付有限公司被注銷(xiāo)互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，停止12省市收單，因多種支付違規(guī)行為被處罰達(dá)5次，處罰金額累計(jì)79萬(wàn)元，對(duì)于多次被處罰的中匯電子支付有限公司來(lái)說(shuō)，明年年初的牌照續(xù)展就是一場(chǎng)未知的生死考驗(yàn)。
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于<支付業(yè)務(wù)許可證>續(xù)展工作的通知》(銀發(fā)[2015]358號(hào))，以下11種情況或無(wú)法通過(guò)續(xù)展：
（一） 截至申請(qǐng)日，累計(jì)虧損超過(guò)實(shí)繳貨幣資本的50%的；
（二） 已獲許可部分或全部支付業(yè)務(wù)未實(shí)質(zhì)開(kāi)展過(guò)，或連續(xù)停止2年以上的；
（三） 發(fā)生占用、挪用、借用客戶(hù)備付金行為的；
（四） 存在轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》行為的；
（五） 超過(guò)核準(zhǔn)范圍從事支付業(yè)務(wù)的；
（六） 通過(guò)偽造、變?cè)?、隱匿數(shù)據(jù)等手段故意規(guī)避監(jiān)管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監(jiān)督的；
（七） 以欺騙等不正當(dāng)手段申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》的；
（八） 因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等行為，收到刑事處罰或較大金額行政處罰的；
（九） 在支付業(yè)務(wù)設(shè)施安全及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方面存在重大缺陷，或存在較大規(guī)模的盜竊、出賣(mài)、泄露、丟失客戶(hù)信息情形的；
（十） 違反反洗錢(qián)法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重的；
（十一）存在其他重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，或多次暴露重大風(fēng)險(xiǎn)隱患造成惡劣影響的
支付圈頭條精選：
以上就是關(guān)于天津匯付pos機(jī),中匯支付再次被央行處罰的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于天津匯付pos機(jī)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
