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1、pos機刷卡銀行提示風險交易

pos機刷卡銀行提示風險交易

最近有朋友問我，他自己本人在經營POS機的代理工作，為了增加營業(yè)收入，他私自擴大了POS機的使用范圍，對一些實際上沒有經營業(yè)務和實體店面的個人也辦理了POS機，而這一部分個人之所有要辦理POS機，其目的就是利用其實現(xiàn)套現(xiàn)目的，而這個朋友對每一筆套現(xiàn)的資金從中收取少量的手續(xù)費。

實際上這樣的操作是存在一定的法律風險的。從中國法律裁判文書網上，作者找到了相關的判例，犯罪嫌疑人違反了國家規(guī)定，擅自辦理銷售點終端機具（POS機），以虛構交易的方式向多個信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額較大，擾亂了金融秩序，違反了我國刑法第二百二十五條之規(guī)定，構成了非法經營罪，并最終被法院判處有期徒刑五年，罰金六萬元的刑事處罰。

此案存在一定的法律適用問題，即對于上述這種行為，是適用《最高人民法院最高人民檢察院<關于辦理非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋>》，還是適用《最高人民法院最高人民檢察院<關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋>》存在爭議，適用司法解釋的不同，將導致最終對于嫌疑人行為評價存在較大差距。反觀行為人的犯罪行為，客觀上確實是符合了上述兩種司法解釋的規(guī)定，因此按照按照法律規(guī)定，應該從重處罰，相關判例也支持了此文的觀點。

以上分析和判例，所有從事終端機的朋友們，對于業(yè)務中存在的虛構交易、信用卡套現(xiàn)等行為應該慎之又慎，切勿觸犯法律底線。

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