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銀行間刷pos機轉(zhuǎn)賬有風(fēng)險嗎
人民網(wǎng)北京1月5日電（記者羅知之）據(jù)記者不完全統(tǒng)計，近期多家銀行發(fā)布公告，宣布對“睡眠賬戶”或“超量賬戶”進行清理。連續(xù)兩年或者三年未交易、賬戶余額10元及以下的賬戶，均有可能進入清理范圍。對此，分析人士指出，金融機構(gòu)清理相關(guān)賬戶一方面可以提升機構(gòu)自身的運營效率，另一方面也有助于提升合規(guī)性，防范風(fēng)險。
工商銀行：2022年1月11日起排查“長期不動”“一人多戶”等賬戶
工商銀行發(fā)布公告表示，為保障賬戶與資金安全，便于客戶合理安排和使用個人銀行賬戶資源，工商銀行將于2022年1月11日起持續(xù)開展“長期不動”“一人多戶”等個人銀行賬戶（借記卡和活期存折）的排查工作。
排查范圍：第一，截至2022年1月10日，連續(xù)三年以上（含三年）未發(fā)生客戶主動交易，活期賬戶余額低于10元，未簽訂信用卡、個人貸款還款及其他代收代付協(xié)議的賬戶屬于個人長期不動的銀行賬戶，其賬戶功能調(diào)整為只收不付；第二，同一客戶名下持有4個以上Ⅰ類個人結(jié)算賬戶，且未在工商銀行營業(yè)網(wǎng)點對使用多個賬戶的情況進行合理性說明的屬于個人開立多個結(jié)算賬戶，其賬戶功能調(diào)整為只收不付。
此外，工商銀行提醒，如客戶賬戶在“長期不動”銀行賬戶排查范圍內(nèi)，且希望繼續(xù)使用，需要于2022年1月10日前完成一筆動賬交易（包括存取款、匯入?yún)R出、轉(zhuǎn)賬、消費、繳費等主動動賬交易，不包括結(jié)息、查詢、司法凍結(jié)、司法扣劃等非客戶主動發(fā)起的動賬交易）即視為激活賬戶。逾期未激活的賬戶，工行銀行將對賬戶功能調(diào)整為只收不付。客戶可登陸手機銀行（“賬戶/我的賬戶--更多--解除限制”）或在全國任意營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)的智能終端、柜臺核驗身份無誤后為賬戶辦理功能解控。
交通銀行：2021年12月10日起暫停長期不用個人銀行賬戶部分金融服務(wù)功能
交通銀行此前發(fā)布的公告稱，2021年12月10日起對長期不用的個人銀行賬戶（包括個人借記卡、個人人民幣活期存折以及個人活期一本通）暫停部分金融服務(wù)功能。
公告指出，自2021年12月10日起，凡連續(xù)三年以上（含三年）未發(fā)生動賬交易（包括但不限于存取款、轉(zhuǎn)賬、消費、繳費等），賬戶余額為10元（含）及以下，且未簽訂信用卡、個人貸款還款及其他代收代付協(xié)議的個人銀行賬戶，其賬戶功能將調(diào)整為暫停非柜面主動出賬交易。非柜面主動出賬交易包括轉(zhuǎn)賬（含預(yù)約轉(zhuǎn)賬）、取款、消費、網(wǎng)上支付等主動出賬交易，入賬交易、代扣代繳、自動還款等交易不受影響。非柜面渠道包括手機銀行、網(wǎng)上銀行、智易通（非人工審核交易）、自助設(shè)備、POS機等。
交通銀行提醒，如客戶的賬戶屬于“長期不用的個人銀行賬戶”，但希望繼續(xù)使用，需要于2021年12月10日前（或符合上述條件未滿三年前）完成一筆動賬交易，即視為激活賬戶，不會被限制賬戶交易功能。
光大銀行：2021年12月10日起對小額長期不動賬戶進行管控
光大銀行發(fā)布公告指出，為進一步加強賬戶管理，防范電信詐騙，保護客戶資金安全，光大銀行于2021年12月10日起對小額長期不動賬戶進行管控。
管控的小額長期不動賬戶為連續(xù)三年（含）以上未發(fā)生除結(jié)息以外交易的且余額在10元人民幣（含）以下的個人結(jié)算賬戶。光大銀行對這類賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，即這類賬戶只能通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理業(yè)務(wù)。
撫順銀行：2021年12月26日起開展個人長期不動賬戶清理工作
撫順銀行公告表示，為了加強賬戶管理，更好的保障您的資金安全，防范電信詐騙風(fēng)險，撫順銀行于2021年12月26日起開展個人長期不動賬戶清理工作。
清理賬戶范圍包括連續(xù)兩年（含）以上未發(fā)生收付活動（不含結(jié)息等非客戶主動發(fā)起的交易），賬戶余額10元（含）以下，并且未欠撫順銀行債務(wù)，無撫順銀行個人貸款還款、大額存單、理財和繳納稅費簽約關(guān)系的個人銀行賬戶。
撫順銀行提醒，如客戶賬戶在上述清理范圍內(nèi)，且希望繼續(xù)使用的，需要于2021年12月26日前攜帶本人有效實名證件原件和原存折（卡）到撫順銀行任意網(wǎng)點進行合理性核實，實施保留或降低賬戶類別處理。對于無法進行合理性核實的賬戶，清理日起將轉(zhuǎn)入長期不動戶管理 。對于納入長期不動戶的賬戶，將不能辦理任何收付業(yè)務(wù)。
營口銀行：2021年12月10日完成核實清理工作
營口銀行此前發(fā)布的公告稱，營口銀行自2021年7月1日開始對同一個人客戶名下存在5戶及以上的Ⅰ類結(jié)算賬戶及符合三年以上（含三年）未發(fā)生存現(xiàn)、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等主動交易，且在營口銀行無任何簽約業(yè)務(wù)的零余額個人活期存款賬戶（含個人結(jié)算賬戶和個人非結(jié)算賬戶）開展了持續(xù)的核實清理工作，相關(guān)工作已接近尾聲。
核實清理工作截止時間由原2021年12月31日提前至2021年12月10日；逾期未配合進行核實清理的賬戶限制部分金融服務(wù)功能的處置時間由2022年1月1日提前至2021年12月11日。
營口銀行提醒，如客戶的賬戶因逾期未配合核實清理而被限制交易，可憑本人實名有效身份證件、存折或銀行卡到我行任意網(wǎng)點配合進行賬戶核實清理，撤銷名下其他不用賬戶，并激活需要保留的賬戶以繼續(xù)使用。
來源： 人民網(wǎng)
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