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為什么叫投資異類？
第一因?yàn)槲蚁矚g投異類創(chuàng)業(yè)者；第二我也是異類，我進(jìn)入投資行業(yè)時(shí)既沒(méi)有人帶，也沒(méi)有方法論，幾乎對(duì)投資一竊不通。雖然曾做過(guò)二級(jí)市場(chǎng)，但也虧了錢，我對(duì)二級(jí)市場(chǎng)情況了解的很模糊。所以說(shuō)我做投資是“從 0 到 1”的過(guò)程，在此期間我走了很多彎路、花了很多冤枉錢。
/ 01 /
基金裂變，不走尋常路
2011 年，我用 400 萬(wàn)投資了 50 家公司，失敗率高達(dá) 90%，最終只剩下 5 家公司，而賬面回報(bào)是 3600 萬(wàn)，這樣的收益完全是靠運(yùn)氣，但是運(yùn)氣也有原因，我講完后你們就知道這個(gè)運(yùn)氣是從哪里來(lái)的。
2012 年我做了一個(gè) 3000 萬(wàn)的基金，投了 42 個(gè)企業(yè)，從 12 年到現(xiàn)在四年多，一共失敗了 21 個(gè)，活了 21 個(gè)。這里所謂的失敗就是死掉的和我認(rèn)為死掉的。死亡 21 個(gè)其實(shí)并不算多，12 年賬面收益是 9000 萬(wàn)。
2014 年做了一個(gè) 4000 萬(wàn)的基金，到現(xiàn)在，這個(gè)基金已經(jīng)翻了 6 倍。14 年底到 15 年做了一個(gè) 1.5 億的基金，共計(jì)投了 72 家公司，失敗了 20 家，最好的 10 家賬面已經(jīng)已有 3 億的賬面收益。
后來(lái)我們發(fā)現(xiàn)要想把基金做大，自然資金多、合伙人也會(huì)多，每個(gè)合伙人都要投票決定是否對(duì)項(xiàng)目投資，但是我們發(fā)現(xiàn)每個(gè)人對(duì)自己的那一票并不完全負(fù)責(zé)。
天使投資主要靠直覺(jué)，喜歡就投。但是這種做法未必是完全合適的，因此后來(lái)我們就裂變，讓每個(gè)合伙人主要負(fù)責(zé)一個(gè)基金。
目前我們有 6 個(gè)子基金，對(duì)所投項(xiàng)目統(tǒng)一做投后管理，所以我們有 6 個(gè)管理公司，這點(diǎn)和其他基金不同，成為了一個(gè)異類。對(duì)別人來(lái)說(shuō)是一個(gè)平臺(tái)不斷的做大，而我們是不斷的裂變。
/ 02 /
元認(rèn)知，提高思考能力
元認(rèn)知就是我們審視自己思維的一種能力。其實(shí)做哲學(xué)家也好，做投資人也好，任何一個(gè)偉大的企業(yè)家最終都有這樣的能力，就是不斷的思考自己的思維方式。
這相當(dāng)于在大腦里占了兩個(gè)人，一個(gè)是自己，一個(gè)是超我，當(dāng)你做了任何決策都會(huì)產(chǎn)生兩個(gè)聲音，這兩個(gè)聲音在不斷的博弈。比如當(dāng)我直覺(jué)喜歡什么東西時(shí)，用理智找到一些不喜歡方面；我直覺(jué)不喜歡時(shí)，理智又會(huì)告訴我一些喜歡的理由。
正確的認(rèn)知才能指導(dǎo)正確的行為；正確的行為才能導(dǎo)致正確的結(jié)果。有限的認(rèn)知一定會(huì)影響我們的行為。
40 歲的你和 20 歲的你看待同一樣事肯定有不一樣的認(rèn)知、行為和處理方式，畢竟過(guò)了 20 年我們成長(zhǎng)了很多，如果你 20 年后和 20 年前看待事情一樣，那就說(shuō)明你并沒(méi)有成長(zhǎng)。
有時(shí)我和創(chuàng)業(yè)者交流時(shí)并不看好他，而我也沒(méi)有充分的理由駁倒他，往往這種時(shí)間我就反問(wèn)他：“你覺(jué)得你十年后看你今天這個(gè)東西還有多大的變化？如果沒(méi)有變化是因?yàn)槟憧吹倪h(yuǎn)還是因?yàn)槟氵@十年沒(méi)有進(jìn)步?！?/p>
/ 03 /
賺錢的本質(zhì)究竟是什么？
我們都在想賺錢或者是已經(jīng)賺到了一些錢，但是我們想像馬云、比爾蓋茨一樣，賺到百億美金。
但是到底什么是賺錢？有沒(méi)有人認(rèn)真的思考過(guò)。如果你沒(méi)有認(rèn)真的思考，你的行為就會(huì)走彎路。
有些人 20 多歲就可以變成億萬(wàn)富翁，有些人到了 40 歲還找不到路，而這個(gè)世界上大部分人都沒(méi)有找到賺錢的路。最有趣的體現(xiàn)于英文的賺錢就可以用很多不同的單詞表達(dá)：
WAGE 體力勞動(dòng)報(bào)酬，指簡(jiǎn)單勞動(dòng)或體力勞動(dòng)者所得的“工資、工錢”,通常按周、日結(jié)算。
SALARY 非體力報(bào)酬，通常按月，有時(shí)按季或年計(jì)算。多指白領(lǐng)，一個(gè)月領(lǐng)一次薪資。
PAY 就是你給別人做一些活，別人付錢。
BONUS 公司發(fā)獎(jiǎng)金，在工資之外發(fā)一些獎(jiǎng)金，但是通常也就是幾個(gè)月的工資。
上面的這些有一個(gè)共性，非常容易算到天花板，而這個(gè)共性背后的邏輯是什么？
背后的邏輯是他們?cè)诹畠r(jià)出賣時(shí)間，他們不是賺錢，他們?cè)谟脮r(shí)間換錢，只不過(guò)是有些人的時(shí)間貴一點(diǎn)，比如一個(gè)小時(shí) 5000 美金的大律師；有些人的時(shí)間便宜，比如說(shuō)出租車。
我們大部分人畢業(yè)后都在這條路上，但是這是大部分人的必由之路，我們必須要走這條路，但是你要知道走這條路的目的是到另一條條路，真正賺錢的路：
GAIN 低買高賣。
INTEREST 理財(cái)產(chǎn)品，以錢賺錢。
PROFIT 企業(yè)利潤(rùn)，分紅。
ROYALTY 授權(quán)費(fèi)、專利費(fèi)
TAX 國(guó)家的賺錢方式，收稅。
我們每個(gè)人也可以想想我們個(gè)人的賺錢方式是不是可以到更高的層次，不封頂?shù)纳虡I(yè)模式，有無(wú)限的想象空間。
所以我們年輕的時(shí)候通過(guò)努力，不斷的提高自己的認(rèn)知，然后才能擺脫出賣時(shí)間的怪圈，真正的賺錢。
/ 04 /
如何做到財(cái)務(wù)自由
什么是財(cái)務(wù)自由？根據(jù)上面的理解，我們不再為了生活的必須而出售自己的時(shí)間，自己的時(shí)間用來(lái)干喜歡干的事。
那么我不賣時(shí)間我的錢從哪里來(lái)？我給大家畫了一張圖。
橫坐標(biāo)是時(shí)間，縱坐標(biāo)是收益。當(dāng)你在賺錢上投入的時(shí)間和產(chǎn)出是非線性關(guān)系或者指數(shù)級(jí)關(guān)系，這個(gè)叫做賺錢，也就是說(shuō)用極少的時(shí)間投入就可以賺很多的錢。做投資就是如此。
今年我有一個(gè)很大的改變，多看書、多思考，少看項(xiàng)目，但是要提高決策的優(yōu)化度。我要把時(shí)間用到刀刃上，比如說(shuō)讀書和思考對(duì)于投資決策有幫助，那么就要花時(shí)間在這個(gè)上面。
在圖中“賺錢機(jī)器誕生”這個(gè)交叉點(diǎn)之前，有人用兩倍時(shí)間打了兩份工，而非認(rèn)知提高，他不讀書、不思考，永遠(yuǎn)是賣時(shí)間換錢。
如果你創(chuàng)造不出賺錢機(jī)器，你就是別人的賺錢機(jī)器。所以在年輕的時(shí)候一定要有一個(gè)目標(biāo)，我能夠在什么時(shí)間創(chuàng)造出一個(gè)賺錢機(jī)器來(lái)，由它來(lái)幫我賺錢。
我投了 300 家企業(yè)，活了 150 家，這 150 家就是我的賺錢機(jī)器。所以說(shuō)對(duì)于馬云、任正非來(lái)說(shuō)，其實(shí)他們不需要在這個(gè)崗位上繼續(xù)干活，他們是不是繼續(xù)干活取決于他們喜歡不喜歡花時(shí)間在這個(gè)上面。
一旦一個(gè)公司進(jìn)入到成熟運(yùn)行的軌道，這個(gè)賺錢機(jī)器就生成了。
/ 05 /
讓自己擁有稀缺能力
你要擁有某種稀缺能力。
有很多人靠挖煤賺錢，那段時(shí)間煤炭是稀缺資源。當(dāng)然這件事本身不持續(xù)，里面有太多灰色成分，煤不是他自己的能力，挖煤能力誰(shuí)都有，并不稀缺，缺的是煤礦資源。而這種資源可能會(huì)在未來(lái)被國(guó)家收回。稀缺能力才屬于自己。
什么是稀缺能力？
比如說(shuō)你是一個(gè)黑客，你可以打工，領(lǐng)固定工資。你也可以幫 500 強(qiáng)企業(yè)做安全顧問(wèn)，但不收顧問(wèn)費(fèi)，只收期權(quán)或者股份這種盈利能力不封頂?shù)臇|西，當(dāng)別人一年解決不了的問(wèn)題你三分鐘就解決了，那么你的期權(quán)就不斷的漲，沒(méi)有封頂。也就是說(shuō)你擁有稀缺能力一定要配合一個(gè)不封頂?shù)哪Ｊ健?/p>
第二，你創(chuàng)造一個(gè) IP 類作品，用作品賺錢。比如說(shuō)米老鼠、唐老鴨的版稅幫你賺錢，用哈利波特的小說(shuō)版稅賺錢以及電影票房分潤(rùn)。只要?jiǎng)?chuàng)造出任何一種形式的火爆 IP 或是知名作品，你就可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。一個(gè)健康的企業(yè)也是一個(gè)作品，一個(gè)賺錢機(jī)器。
當(dāng)你有了賺錢機(jī)器，省了很多時(shí)間，那么這些時(shí)間用來(lái)干什么？花在哪里？我們?cè)趺催^(guò)這一生才能幸福？我的看法如下：
生命的本質(zhì)就是無(wú)數(shù)體驗(yàn)的疊加，我們這一輩子來(lái)的時(shí)候什么都沒(méi)有，走的時(shí)候什么也帶不走，一切都是主觀感受，我們感受的就是馬斯洛需求理論的 6 個(gè)需求層次，最高的層次是追求靈性追求。
這種生命的體驗(yàn)分兩種，主動(dòng)式體驗(yàn)和被動(dòng)式體驗(yàn)。很多人都沒(méi)有區(qū)分這兩個(gè)概念。
什么叫被動(dòng)式體驗(yàn)？
能花錢直接買來(lái)的體驗(yàn)就是被動(dòng)式體驗(yàn)。你買了一個(gè)包、做了個(gè)按摩、看了一場(chǎng) IMAX 電影、買了游艇、買了飛機(jī)，都很爽，這都是被動(dòng)式體驗(yàn)。
而主動(dòng)式體驗(yàn)就是需要刻意練習(xí)的體驗(yàn)，比如說(shuō)我要把鋼琴?gòu)囊粡椀骄偶?jí)、圍棋從初學(xué)者下到九段、跆拳道練到黑帶、登頂珠峰、把一家企業(yè)從零做到上市，這都是不能花錢直接買來(lái)的體驗(yàn)，都是主動(dòng)式體驗(yàn)。
而被動(dòng)式體驗(yàn)的核心缺點(diǎn)在哪里？
就是這種興奮感和滿足感衰減得太快了，而且要不斷花費(fèi)更多的錢來(lái)購(gòu)買；小時(shí)候買一顆糖都很開心，隨著年齡和財(cái)富的增加，買一輛車的興奮感可能還不如兒時(shí)的一顆糖；到最后財(cái)富能力達(dá)到了瓶頸，被動(dòng)式體驗(yàn)就很難突破了。
并不是每個(gè)人都有機(jī)會(huì)買游艇、買飛機(jī)。而登山，征服珠穆朗瑪?shù)某删透?、鋼琴九?jí)的滿足感，那種巔峰體驗(yàn)是無(wú)法用語(yǔ)言描述的，也不是任何富人可以直接花錢購(gòu)買的，這才是主動(dòng)式體驗(yàn)。
主動(dòng)式體驗(yàn)的好處很多，首先滿足感和花費(fèi)比要高得多。其次越年輕越收益，比如 10 歲就實(shí)現(xiàn)了鋼琴九級(jí)，那么后面的 80 年都可以體會(huì)鋼琴的愉悅以及別人的贊揚(yáng)；一個(gè)人如果要到 80 歲才能實(shí)現(xiàn)鋼琴九級(jí)，那么剩下來(lái)可以享受這種成就的時(shí)日就不多了。
第三主動(dòng)式體驗(yàn)無(wú)窮無(wú)盡，不會(huì)那么容易遇到瓶頸，鋼琴九級(jí)后可以薩克斯，也可以架子鼓；取得了第一項(xiàng)科學(xué)發(fā)明后還可以搞第二項(xiàng)，每一項(xiàng)突破都是一次滿足感和成就感的體驗(yàn)，主動(dòng)式體驗(yàn)有無(wú)數(shù)的高峰讓你去征服。
我覺(jué)得人的規(guī)劃應(yīng)該是在年輕時(shí)把 50% 的時(shí)間花在以賺錢為目的的主動(dòng)式體驗(yàn)上，比如搞發(fā)明，努力寫作，或者作曲等，又快樂(lè)又完美，還能增加賺錢的稀缺能力，直到你創(chuàng)造出一個(gè)賺錢機(jī)器，實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)富自由。
當(dāng)然在這個(gè)期間你還應(yīng)該有其他不以賺錢為目的的興趣愛(ài)好，比如說(shuō)烹飪美食、唱歌和旅游等。花少量的時(shí)間被動(dòng)體驗(yàn)，放松心情。
但不要給被動(dòng)式體驗(yàn)太多時(shí)間和精力，因?yàn)槟贻p時(shí)要為自己的未來(lái)開發(fā)賺錢機(jī)器。
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三點(diǎn)體會(huì)
我做了這么長(zhǎng)時(shí)間投資，有三點(diǎn)體會(huì)：
第一，高收益高風(fēng)險(xiǎn)，4% 的人賺 64% 的錢。
我們一定要努力進(jìn)入這 4%，因?yàn)檫@ 4% 中的人掌握了高收益低風(fēng)險(xiǎn)的方法。
什么叫低風(fēng)險(xiǎn)高收益？1/10 的概率搏 1000 倍的回報(bào)。
所以我們要從概率上下功夫，我投每一個(gè)企業(yè)都要去判斷它是否吻合這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。
要想吻合這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)還要學(xué)會(huì)計(jì)算，如何判斷一家企業(yè)的成功率超過(guò) 10%，一家企業(yè)成功后能否帶來(lái) 1000 倍的盈利空間是怎么算出來(lái)的？不僅需要學(xué)習(xí)，而且需要策略。
我以前沒(méi)有策略的時(shí)候投的項(xiàng)目，按照我現(xiàn)在的認(rèn)知來(lái)算就是 1% 的概率博 50 倍的回報(bào)，投的越多虧的越多。
第二，天使投資人就是投人。
為什么羅永浩還沒(méi)有成功？他很強(qiáng)，我們投的很多投資者還不如他，馬云創(chuàng)業(yè)的時(shí)候根本和羅永浩沒(méi)法比，但是為什么投羅永浩還不成功？
有人說(shuō)這個(gè)人的命不行。但不是這樣的，看人之前要把事看完，天使投資投人，但如果事不對(duì)，這個(gè)人還是過(guò)濾掉更好。
中國(guó)有十幾億人，為什么非要在這幾個(gè)人身上投注？投資想要千倍的回報(bào)，千倍的回報(bào)不是人，而是事，人只能決定成敗，如果方向不對(duì)，只會(huì)越陷越深。
第三，天使投資沒(méi)有數(shù)據(jù)參考。
你要想有一千倍的回報(bào)就要算這個(gè)賽道有多大，賽道的空間有多大，不能算企業(yè)的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，這個(gè)數(shù)據(jù)太狹隘，而且公司還沒(méi)成立，沒(méi)任何運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)。
但我們還是要對(duì)數(shù)字敏感，要知道市場(chǎng)的增長(zhǎng)速度如何，賽道的潛力如何，中國(guó)不夠大，那么全球夠不夠大，如果全球夠大就看這個(gè)企業(yè)有沒(méi)有全球性的視野。
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天使投資的九大認(rèn)知
第一個(gè)認(rèn)知：天使投資的核心競(jìng)爭(zhēng)力是風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力。
如果你對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知能力為 0 或者是沒(méi)有認(rèn)知，那么你的投資一定會(huì)出大問(wèn)題。我們不是買彩票也不是賭博，這個(gè)職業(yè)本身是有辦法算的，我們要管理風(fēng)險(xiǎn)。我們不要做“無(wú)頭蒼蠅”，無(wú)頭蒼蠅就是亂沖亂撞。
在做基金時(shí)，1% 決策的提升結(jié)果可能差 1000 倍。比如 1 億資金投 100 個(gè)企業(yè)，假設(shè)今天最后一點(diǎn)錢投完了，明天你見(jiàn)了一個(gè)公司也不錯(cuò)，你卻沒(méi)有錢投，結(jié)果那家企業(yè)是騰訊，你就差了 100 萬(wàn)沒(méi)有投。你前面犯錯(cuò)多投了一個(gè)不該投的企業(yè)，但往往好的企業(yè)就在那個(gè)時(shí)間點(diǎn)上出現(xiàn)。
這就是告訴大家每一個(gè)決策都要優(yōu)化到極致。我們要要求自己在現(xiàn)有的線條上做的更好，和自己的命運(yùn)做對(duì)抗。路徑的優(yōu)化，一點(diǎn)點(diǎn)都非常重要，不能馬虎。
我總是說(shuō)天使投資的本質(zhì)是什么？賺錢的本質(zhì)是什么？生命的本質(zhì)是什么？怎么過(guò)好這一生？
需要想很多元認(rèn)知的東西，要往底層思考，所以做投資一定是哲學(xué)層面的東西。你看很多成功的企業(yè)家講的話都特別的有哲理。
哥倫布去環(huán)球旅行，所有人都說(shuō)他回不來(lái)，因?yàn)樗械娜硕颊J(rèn)為地球是平的，但是哥倫布堅(jiān)決認(rèn)為地球是圓的，這就是認(rèn)知的不同。
所以有句話說(shuō)“他人笑我太癲狂，我笑他人看不穿”。認(rèn)知鴻溝帶來(lái)很大的差別。
第二個(gè)認(rèn)知：天使投資的本質(zhì)是概率博弈。
我的天使投資概率策略就是：以十分之一的概率博取千倍的回報(bào)。
為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，首先要計(jì)算一個(gè)項(xiàng)目的成功概率，如何確保每個(gè)被投企業(yè)的成功概率都大于 10% 呢？
一個(gè)項(xiàng)目勝負(fù)的概率不是創(chuàng)始人單獨(dú)決定的，也不是孤立的項(xiàng)目分析可以計(jì)算的，而是賽道上的玩家總數(shù)量決定的。
在一個(gè)贏家通吃的垂直賽道里，同一時(shí)機(jī)進(jìn)場(chǎng)的玩家優(yōu)和缺點(diǎn)對(duì)沖后，享有同等的勝出概率！
這個(gè)世界上，有些事情是由內(nèi)在決定的，只要努力就有結(jié)果，比如減肥、打球、彈琴、寫毛筆字、跑步、畫畫、寫代碼、磨刀。這都是只要功夫深鐵杵磨成針的事，付出到位，必然會(huì)有收獲。
另外有些事情是外部事件隨機(jī)決定的，完全不確定、不可測(cè)，與個(gè)人努力無(wú)關(guān)，比如賭球、擲骰子、買彩票、炒股、天氣、太陽(yáng)風(fēng)暴等等。
可世間的大部分事情是內(nèi)在和外部?jī)烧叩慕Y(jié)合，不努力不行，但努力也未必一定有好的結(jié)果，比如創(chuàng)業(yè)和投資。結(jié)果好，我們說(shuō)運(yùn)氣好；結(jié)果不好，我們說(shuō)命不好。
所以說(shuō)，天使投資的本質(zhì)，就是概率博弈。不怕事情太難，因?yàn)殡y的事情，只要是內(nèi)在決定的，努力就能解決，努力就有結(jié)果；最怕的是競(jìng)爭(zhēng)太亂，一多一亂，概率就分散，分散了，努力能起的作用就越來(lái)越小了。
要知道，山外有山，人外有人。運(yùn)氣也是，沒(méi)有最好，只有更好。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手人多了，總有人的運(yùn)氣比你好。
投資者總是過(guò)于高估自己的智力，尤其是那些平時(shí)很自律，很努力的投資人。
曾經(jīng)有人見(jiàn)到巴菲特的時(shí)候，開玩笑說(shuō)：“假設(shè)有一億人，每個(gè)人拿 100 美金去投資，每天隨機(jī)有 50% 的人翻倍，50% 的人賠光；20 天之后，就會(huì)剩下 100 人，每人一億美金；再過(guò) 6 天，就會(huì)剩下一個(gè)人拿著 100 億美金”。他借此來(lái)嘲笑巴菲特，只不過(guò)是股市的幸運(yùn)兒。
確實(shí)，股市有極強(qiáng)的隨機(jī)性和偶發(fā)性，即便是連續(xù) 20 年盈利的投資人，也不排除他們主要的競(jìng)爭(zhēng)力是“運(yùn)氣好”。
難道在股市中，努力真的就一點(diǎn)用都沒(méi)有嗎？我相信還是有作用的，雖然一切都是隨機(jī)事件，但絕不可以忽視其背后的概率問(wèn)題，在不確定中尋找確定的知識(shí)叫做概率論。
做投資，我們總是要學(xué)習(xí)一些概率知識(shí)?？晌覀儚男〉慕逃校笔Я烁怕收摰慕逃?。
我個(gè)人認(rèn)為，在 21 世紀(jì)，概率論應(yīng)該是初中生的必修課。概率論不僅可以讓我們更從容地面對(duì)工作和投資，甚至可以讓我們更淡定地坦然面對(duì)人世間的各種五花八門、千奇百怪的生活事件。
第三個(gè)認(rèn)知：項(xiàng)目的來(lái)源決定的項(xiàng)目的成功和質(zhì)量。
如果一年只接觸 100 個(gè)項(xiàng)目，你要有好的方法論要把整個(gè)的項(xiàng)目源打開，接觸各種有項(xiàng)目的人，通過(guò) PR 寫文章，傳播你的文章，做嘉賓，做演講，讓更多的人知道你。
對(duì)于很多新入行的投資人來(lái)講，最大的挑戰(zhàn)不是不懂投資，而沒(méi)有項(xiàng)目源。
第四個(gè)認(rèn)知：離開了趨勢(shì)，我們將一事無(wú)成。
如果時(shí)空之門打開，你給十年前的自己發(fā)一個(gè)消息，你會(huì)發(fā)什么？不惜一切代價(jià)買房。
為什么？因?yàn)橘I房子這件事是歷史上出現(xiàn)的唯一一次不用動(dòng)腦子都可以讓資產(chǎn)翻十倍的回報(bào)，這種好事還有嗎？幾乎沒(méi)有了。就是這一波，過(guò)了就過(guò)了。我們那個(gè)年代沒(méi)有這個(gè)認(rèn)知，所以說(shuō)錯(cuò)過(guò)了。
一個(gè)企業(yè)能做多大，我剛才一直說(shuō)千倍的回報(bào)來(lái)自于賽道，中國(guó)有 BAT，美國(guó)也有亞馬遜、Facebook 和谷歌，這個(gè)是賽道的規(guī)模，而不是企業(yè)的規(guī)模。
所以說(shuō)人牛逼不重要，關(guān)鍵是借了多大的勢(shì)。你看 BAT 創(chuàng)始人在創(chuàng)業(yè)的時(shí)候，跟我們相比是我們兩三倍的能力，但是現(xiàn)在是我們上萬(wàn)倍的成就，就差在他借了勢(shì)。
一個(gè)企業(yè)在資本市場(chǎng)的價(jià)值取決于增長(zhǎng)的速度，這個(gè)最關(guān)鍵，有時(shí)我們不理解為什么一個(gè)虧錢的公司也可以有這么高的市值，因?yàn)樗脑鲩L(zhǎng)速度快。這種企業(yè)大家都很看好，給它很高的估值。
第五個(gè)認(rèn)知：創(chuàng)業(yè)就像搶紅包，大佬多，人又少的群里才能搶到大紅包。
紅包的大小是由包紅包的人決定的，勢(shì)能不是創(chuàng)業(yè)者決定的，而是賽道決定的。
98 年、99 年成立了這么多牛逼的公司，告訴我們一個(gè)道理，如果你是做互聯(lián)網(wǎng)投資，你只需要忙三年，98、99，2000 年，后來(lái)就不需要忙了，在這三年可能是從 300 個(gè)公司里面挑 30 個(gè)投。
2000-2008 年是從 3000 個(gè)公司中挑 300 個(gè)，中獎(jiǎng)了以后也就是 58同城和趕集網(wǎng)，所以前期事半功倍，后期是事倍功半，時(shí)間窗很重要，因?yàn)槟沐e(cuò)過(guò)了這兩年也許就錯(cuò)過(guò)了這個(gè)時(shí)代，所以一定要在時(shí)間窗內(nèi)下注。
天下武功，唯快不破，機(jī)會(huì)成本才是最大的成本。你錯(cuò)過(guò) 98、99 年的成本錯(cuò)過(guò)就錯(cuò)過(guò)了，雷軍就錯(cuò)過(guò)了。
什么叫機(jī)會(huì)成本？不是你的錢，而是機(jī)會(huì)，我們要抓住一些機(jī)會(huì)，有些錯(cuò)過(guò)了就抓下一個(gè)機(jī)會(huì)。
什么叫唯快不破？創(chuàng)業(yè)就是要在賽道上搶位置，搶住了以后快速做，提前入場(chǎng)，快速發(fā)展。
第六個(gè)認(rèn)知：成功率不等于收益率。
成功率不是最重要的，收益率才重要。如果投資的項(xiàng)目只成功一個(gè)，但獲得了巨大的成功，你的江湖地位也會(huì)被奠定。
所以我喜歡嚇到我的項(xiàng)目。
我說(shuō)一個(gè)我投的項(xiàng)目——國(guó)民第二社保，我們給每一個(gè)社區(qū)建立一個(gè)公共錢包，社區(qū)的人在附近消費(fèi)時(shí)返利到公共錢包，報(bào)銷的比例和你消費(fèi)的總金額和頻次有關(guān)系，從 5%-95%，目前資金池已經(jīng)有 140 多萬(wàn)，給 4000 多人報(bào)銷過(guò)醫(yī)藥費(fèi)?；谶@個(gè)平臺(tái)我們還做了居家養(yǎng)老服務(wù)，2400 一個(gè)月，十個(gè)老人用一個(gè)廚師解決問(wèn)題，這個(gè)廚師就在社區(qū)里找，一個(gè)月 3000 塊。
我們還在每一個(gè)社區(qū)有護(hù)工，每周還有兩次醫(yī)生的上門服務(wù)，2400 元中我們賺 400 元。孤寡老人怎么辦？我們?cè)谏鐓^(qū)搞了虛擬家庭計(jì)劃，5 個(gè)年輕人贍養(yǎng)一個(gè)老人，你只要把你的帳號(hào)和這個(gè)老人綁定就可以了，你該怎么花錢就怎么花錢，只要把你的積分算在這個(gè)老人身上就可以了。
現(xiàn)在社區(qū)周邊的商鋪都用了我們的 POS 機(jī)，如果商鋪沒(méi)有開通的話，社區(qū)的人是不會(huì)用的，所以一個(gè)企業(yè)的價(jià)值體現(xiàn)在你所解決的社會(huì)問(wèn)題。
第七個(gè)認(rèn)知：講耐心。
我們每天都講投資，但是很少人強(qiáng)調(diào)退出，但是退出和投資一樣重要。
首先我們都很短視，短視帶來(lái)的收益的下降。一個(gè)項(xiàng)目投入 100 萬(wàn)，7 年后上市，價(jià)值一億，如果再等 7 年，可能還有 10 倍的增值，就是 10 億。如果它還有很大的發(fā)展空間，投資者不要因?yàn)樯鲜芯团?，如果因?yàn)榈狡诹四阋堋?/p>
7 年的基金和 14 年的基金有很大的差異，兩個(gè)基金都是用 100 萬(wàn)投，最后有 5 家成了，平均賺了 100 倍，第 7 年 A 基金到期了，把資金都拿回來(lái)，給 LP 拿錢，投資回報(bào)率是 25.8%。B 基金 14 年到期，上市后繼續(xù)持有 7 年，可能增長(zhǎng) 10 倍，收回 50 億，回報(bào)率是 32.2%。比如說(shuō)暴風(fēng)影音這種連拉 54 個(gè)漲停板的妖股，提前撤了就沒(méi)有什么了。
并不是說(shuō)一定要等到 7 年，而是在這 7 年中找到另外一波行情，一定是在牛市退。騰訊上市的 13 年翻了 200 多倍，谷歌上市 13 年翻了 25 倍，F(xiàn)acebook 5 年翻了 4 倍，因?yàn)樗翘靸r(jià)上市。
亞馬遜上市以后翻了最多，20年 913 倍，唯品會(huì) 2 年 50 倍。所以我們每一年都要找這個(gè)項(xiàng)目還有多大的空間。
投資 100 個(gè) 10 億美金的獨(dú)角獸，不如投一個(gè)亞馬遜，也就是說(shuō)干對(duì)無(wú)數(shù)件小事不如干對(duì)一件大事，創(chuàng)業(yè)和投資一樣，投資了無(wú)數(shù)的小項(xiàng)目，不如王剛投一個(gè)滴滴，投了一個(gè)滴滴以后所有的項(xiàng)目都來(lái)了。如果你在 94 年投了亞馬遜的天使輪，到現(xiàn)在都沒(méi)有賣，你翻了 3 萬(wàn) 5 千倍。
我再說(shuō)一個(gè)例子，看一下騰訊的估價(jià)。中國(guó)所有的 VC 賺得錢加起來(lái)不如一個(gè)投資者在騰訊上賺得錢，他賺了 6300 億人民幣。這告訴我們什么？如果你的基金 10 年到期，投騰訊和投別人沒(méi)有區(qū)別。
我們分析一下，這次投資算是世界紀(jì)錄，我們?nèi)绾纬?？前無(wú)古人，后面會(huì)不會(huì)有來(lái)者？
他作對(duì)了三件事：第一他投了中國(guó)市值第一的股票。第二，他拿了 35% 的股票。第三他到現(xiàn)在都沒(méi)有賣。
如果我想超越這個(gè)業(yè)績(jī)，我也得投到第一名，這個(gè)第一名要給我們上萬(wàn)倍的回報(bào)，而且這個(gè)企業(yè)上市的時(shí)候要極低，高了以后就上不去了。所以我們要找黑馬，黑馬的起步低。
第二，35% 的股票怎么弄？要么就是市值比騰訊還高，要么就是股份少但是市值高，你也可以賺這么多錢，要么就是股份比他多一點(diǎn)，市值低一點(diǎn)。
但是 35% 這個(gè)目標(biāo)怎么實(shí)現(xiàn)的？第一它是黑馬，沒(méi)有人要的企業(yè)，你多要一點(diǎn)股份是有可能的。第二，A 輪還沒(méi)有人要，你跟投，B 輪還沒(méi)有人要，你再跟投，上市以后還是你投。你能不能做到上市的時(shí)候團(tuán)隊(duì)一半，你一半？第三，你也可以跟我一樣做一個(gè) 23 年的基金，20 年別想著回來(lái)，你才有可能等著業(yè)績(jī)回來(lái)，才能讓你被歷史記住。所以這就是我們的挑戰(zhàn)。
為什么又是騰訊？為什么總是騰訊？這里邊有兩個(gè)點(diǎn)。3Q 大戰(zhàn)在這里，微信上線在這里，之后又漲，這是一個(gè)拐點(diǎn)。為什么？
第一，騰訊早期是很典型的逆境，沒(méi)有人要，沒(méi)有人理。
第二，馬化騰的學(xué)習(xí)和反思，他的學(xué)習(xí)能力很強(qiáng)。
第三，組織文化和制度。
他允許不同的部門做同一個(gè)新業(yè)務(wù)，他們之間比賽，誰(shuí)贏了算誰(shuí)的。
要知道微信能夠在騰訊出來(lái)，不是因?yàn)?QQ 幫了微信，微信起步的時(shí)候最大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是移動(dòng) QQ，它們是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。而且他們?cè)缙谧隽艘粋€(gè)非常正確的策略，就是沒(méi)有給微信導(dǎo)流量，在微信沒(méi)有證明自己的時(shí)候沒(méi)有導(dǎo)流量。
所以騰訊內(nèi)部和我們想象的不一樣，不是養(yǎng)出來(lái)的，而是競(jìng)爭(zhēng)出來(lái)的。
第四個(gè)人才策略。
他當(dāng)時(shí)收購(gòu)張小龍的公司就是為了買張小龍這個(gè)人，結(jié)果張小龍不愿意來(lái)北京，他就在深圳，所以就在深圳搞了一個(gè)科研院，是因?yàn)轳R化騰對(duì)張小龍這個(gè)人才的愛(ài)惜，既是必然也是偶然，既是偶然也是必然。
窮則思變式的迭代和進(jìn)化。這是我對(duì)騰訊的總結(jié)，騰訊在不斷的試錯(cuò)，有了 QZONE，有了游戲，有了廣告，但是現(xiàn)在騰訊一半以上的收入都是游戲。創(chuàng)業(yè)就像養(yǎng)男孩，要賤養(yǎng)。
第八個(gè)認(rèn)知：天使投資三大博弈，趨勢(shì)和時(shí)機(jī)、創(chuàng)始人的速度、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手強(qiáng)弱的把控。
趨勢(shì)和時(shí)機(jī)本質(zhì)上是一個(gè)概念，為什么？如果這個(gè)事情是 20 年后的大勢(shì)，你就覺(jué)得這是一個(gè)小眾。所以你判斷是不是大勢(shì)，到底這個(gè)時(shí)機(jī)早了 10 年、5 年還是早了 20 年？
什么是只有你知道？而別人不知道的？你要判斷這個(gè)時(shí)機(jī)到?jīng)]到？你的判斷能力比別人強(qiáng)，強(qiáng)在哪里？是因?yàn)槟隳玫搅瞬粚?duì)稱的信息。
養(yǎng)老、醫(yī)療這些都是很大的勢(shì)能，這里面是不是有機(jī)會(huì)，為什么國(guó)民社保有人愿意投，有人不愿意投。如果找不到這個(gè)問(wèn)題，你的投資可能就是錯(cuò)的。
進(jìn)化博弈，你投了這個(gè)創(chuàng)始人，他的起點(diǎn)不重要。但是進(jìn)化的速度很重要。他們的進(jìn)化得益于他們借到了這個(gè)勢(shì)能，所以這些人的進(jìn)步很快，他的同學(xué)和他早就沒(méi)有辦法比。
易趣當(dāng)時(shí)發(fā)生了什么事？邵亦波主動(dòng)回了美國(guó)，如果他不退出中國(guó)，馬云和淘寶的前途未卜。
所以天使投資的博弈和賭徒有什么區(qū)別？風(fēng)險(xiǎn)管理。賭徒?jīng)]有風(fēng)險(xiǎn)管理。我們風(fēng)險(xiǎn)管理靠什么？趨勢(shì)預(yù)判，時(shí)機(jī)的把握、團(tuán)隊(duì)面談等等，你降低了風(fēng)險(xiǎn)成功率就會(huì)高很多。
投前，通過(guò)信息和認(rèn)證降低不確定性。投后：通過(guò)管理和社交圈提高確定性。管理就是投后管理，給他一些心理輔導(dǎo)和資源對(duì)接等等，以提高確定性。
我們能給什么？作為一個(gè)基金我們給什么？
創(chuàng)業(yè)者和你聊完了之后，你說(shuō)你想投，如果創(chuàng)業(yè)者也會(huì)問(wèn)你除了錢和資源你會(huì)給什么？
很多人會(huì)說(shuō)主要的回答都在資源上，羅列了一堆資源。但是我可以給的最核心的是自由，其實(shí)創(chuàng)業(yè)者都要自由。
你要知道很多行為本身是一樣的，比如說(shuō)半夜 12 點(diǎn)有兩個(gè)人給你打電話，一個(gè)是老婆，一個(gè)是單位女同事，都在打電話，性質(zhì)是什么？老婆是查房。
所以如果一個(gè)股東，你沒(méi)事老請(qǐng) CEO 吃飯，這就是壓力，你的身份是股東，他就必須接納你請(qǐng)吃飯的要求，吃飯的時(shí)候就要講企業(yè)的發(fā)展，這就是壓力。
如果 CEO 有事主動(dòng)找你，你就給他引導(dǎo)，而不是指導(dǎo)。如果你是居高臨下的指導(dǎo)，可能會(huì)起到反作用。這些 90 后的心智還沒(méi)有那么成熟，經(jīng)常是反過(guò)來(lái)，我們自己的情商也很重要。
最后是陪伴。一個(gè)是他需要你在的時(shí)候你總在，第二個(gè)是你也要有耐心陪著他。
第九個(gè)認(rèn)知：投勢(shì)、賭人、修心。
投勢(shì)，我們投的是趨勢(shì)。修心，是我們自己的。
在投資企業(yè)的這個(gè)過(guò)程中，我們到底什么時(shí)間退，他經(jīng)歷了這次波折以后值不值得等待，你要重新判斷。
你投了 100 個(gè)企業(yè)中，可能只有 10% 值得你等 20 年，很多都是不值得等待的。
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