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pos機(jī)一級風(fēng)險(xiǎn)
“憑本事借的錢為什么要還”“憑本事套的現(xiàn)為什么要付利息”,這種“憑本事”體在網(wǎng)絡(luò)上流行著,當(dāng)然,很多其實(shí)只是過過嘴癮,出來混遲早是要還的。所以,如果有信用卡套現(xiàn)的行為,一定要知道其中的風(fēng)險(xiǎn)。
信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的,涉嫌構(gòu)成違法經(jīng)營罪。因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)本質(zhì)特征就是通過欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來。套現(xiàn)商戶串通持卡人利用信用卡進(jìn)行虛假交易,實(shí)際上是對金融秩序的擾亂與侵犯,嚴(yán)重者涉及洗錢,因此國家予以嚴(yán)厲打擊。
對于持卡人而言,一般沒有刑事責(zé)任,但是如果屬于惡意透支,那么仍然會構(gòu)成信用卡詐騙罪。除此之外,對個(gè)人的信用損害更大。因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)更容易把持卡人推入以卡養(yǎng)卡、無力償還的深淵,甚至?xí)斐刹涣嫉男庞糜涗洝R坏┍汇y行發(fā)現(xiàn),輕則被停卡或降低信用卡使用額度,個(gè)人信用記錄上將留下污點(diǎn);重則被發(fā)卡銀行拉入信用黑名單,嚴(yán)重影響日后的個(gè)人貸款、銀行卡申請等。所以,為了貪圖一時(shí)利益,影響個(gè)人的信用記錄,實(shí)在得不償失。
此外,還存在很多法律風(fēng)險(xiǎn),比如在POS機(jī)上刷卡成功,但幫其套現(xiàn)者一方卻拒絕返還現(xiàn)金,那么持卡人討回這筆錢時(shí)就會遇到法律難題。而且刷卡時(shí)隨卡讀取的卡主個(gè)人資料、卡片磁條信息等很容易被獲取,這就給一些利用個(gè)人信息進(jìn)行非法買賣的不法分子提供了可乘之機(jī)。
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