香港pos機售賣,竟然還有人拿香港個人賬戶收貨款

 新聞資訊2  |   2023-05-25 13:26  |  投稿人:pos機之家

網(wǎng)上有很多關于香港pos機售賣,竟然還有人拿香港個人賬戶收貨款的知識,也有很多人為大家解答關于香港pos機售賣的問題,今天pos機之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽:

1、香港pos機售賣

香港pos機售賣

收到許多讀者留言,想了解關于香港銀行個人賬戶怎么開戶,維護,和日常操作需要注意什么。

故此,今天和大家一起分享香港個人賬戶如何開戶和怎么安全使用。

許多內(nèi)地人前往香港開個人賬戶的慣性思維是:用老板個人賬戶接收公司貨款,這樣操作最簡單,還能“避稅”。稅務問題和銀行無關,歸香港稅局負責,但銀行不愿意協(xié)助更沒有義務幫客戶避稅,并且如果銀行不監(jiān)管等同于默許,將來有被監(jiān)管機構調(diào)查問責的風險。因此這種行為很容易引起銀行的審查,甚至被關閉賬戶。

香港個人賬戶開戶所需文件:

1、身份證、港澳通行證或護照(外籍人士提供護照);

2、近三個月個人地址證明;

3、入境紙;

4、收入來源文件,如流水、營業(yè)執(zhí)照、名片等

除了提供上述文件以外,銀行還會對客戶進行面試,了解客戶的個人背景、收入來源、開戶目的、資金用途等信息,并進行備案。如果在面試過程中出現(xiàn)言語自相矛盾、顛三倒四,讓銀行產(chǎn)生不信任,會增加開戶被拒的風險。

由于個人開戶是當場開戶成功,可以馬上使用賬戶進行收匯,因此整個開戶全程需要1~2個小時。銀行需現(xiàn)場對客戶的身份信息進行查冊、并把身份信息錄入系統(tǒng)(查冊是指銀行會審查客戶是否有政治背景、犯罪記錄等信息)。因為中國人名字一般都是兩三個字,同姓也特別多,所以經(jīng)常會在查冊的過程中,系統(tǒng)會提示該姓名與某些犯罪份子和政治人物重名,銀行又不是通過證件號碼直接判斷并非同一個人,這里又需要花時間逐一排除,經(jīng)常因為這方面工作量大,銀行經(jīng)理會婉拒客戶,挑選簡單的開戶。這個時候,客戶是否愿意在銀行購買理財產(chǎn)品,會成為關鍵。

絕大部分的銀行個人開戶只接受發(fā)達地區(qū)國籍,一些地區(qū)如臺灣、澳門、馬來西亞、多米尼克、印尼都被列入敏感地區(qū)。

個人賬戶與公司賬戶的區(qū)別

個人賬戶用途:

1、個人儲蓄,如工資,分紅;

2、個人投資理財,如供保險、購買證券、股票、外匯、置業(yè)等;

3、日常消費,如商場購物、餐飲消費、小額取現(xiàn)等等。

需注意:

1、工資一般是固定公司賬戶、金額每月固定、按時匯入;

2、分紅應來自關聯(lián)公司賬戶;

3、投資理財應與保險、證券公司賬戶直接往來,置業(yè)有房屋買賣合同;

4、商場、食肆都是經(jīng)過POS機刷卡交易。

5、避免與不同公司賬戶發(fā)生多筆資金往來;

6、避免大額、頻繁存取現(xiàn)金;

7、避免大額資金收入,應有正式文件證明收入來源;

8、避免資金涉及敏感地區(qū)或多地區(qū);

9、避免有資金即進即出的行為。

公司賬戶用途:

1、收匯生意款項;

2、收取子公司的利潤、向子公司注資;

3、公司名義購買股票、保險、理財?shù)犬a(chǎn)品;

4、向公司股東派發(fā)紅利;

5、操作L/C(信用證)等;

6、放發(fā)工資、強積金、繳納租金水電等運營費用。

需注意:

1、避免有資金即進即出的行為;

2、避免資金涉及多行業(yè)或與開戶時報備的行業(yè)性質(zhì)不符;

3、避免資金涉及敏感地區(qū)或與開戶時報備的往來地區(qū)不符;

3、賬戶留有適當結余;

4、涉及大額資金收匯需留存相關單據(jù);

5、避免經(jīng)常與個人賬戶發(fā)生往來(工資與分紅用途除外);

6、避免大額、頻繁存取現(xiàn)金。

看到這里已經(jīng)很清晰了,香港銀行賬戶公私用途分明,銀行也很容易通過資金來源地區(qū)、賬戶等信息,監(jiān)管賬戶,并且這些信息數(shù)據(jù)銀行內(nèi)部在系統(tǒng)上看得一清二楚。萬一出現(xiàn)異常操作,很難提供合理解釋并且說服銀行監(jiān)管部門。

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