pos機怎么算利息,利用POS機套現

 新聞資訊  |   2023-07-02 12:17  |  投稿人:pos機之家

網上有很多關于pos機怎么算利息,利用POS機套現的知識,也有很多人為大家解答關于pos機怎么算利息的問題,今天pos機之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽:

1、pos機怎么算利息

pos機怎么算利息

日前,本院公訴科將一起涉嫌利用POS機套現的案件以非法經營罪起訴到安達市人民法院,此案是自《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》實施以來,本市辦理的首例利用POS機非法套現實施非法經營犯罪的案件。

該案中的被告人代某某利用其購買的兩部綁定了商戶的POS機,在無任何金融機構頒發(fā)的資質和許可的情況下,以賺取金錢利益為主觀目的,為多名信用卡持卡者墊還其透支的信用卡內資金后,通過這兩部POS機上并不存在的商戶虛構交易、虛報價格將信用卡中信用額度內的資金以現金的方式提取,并收取相關手續(xù)費。經鑒定,這兩部POS機上共虛構交易金額為4,157,903.53元,代某某非法獲利12,473.71元。

使用POS機結算,必須建立在真實交易的基礎上,使用POS機套取銀行資金的,違反了POS機使用管理規(guī)定,危害了銀行資金的安全。2009年12月,最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節(jié)嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經營罪定罪處罰。

持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

本案暴露出了銀行等金融機構在信用卡申領環(huán)節(jié)、POS機申辦環(huán)節(jié)未做到盡職審查,尤其是銀行對于POS機使用情況缺乏后續(xù)的跟蹤監(jiān)管。

信用卡使銀行能吸引更多客戶,銀行從持卡人和商戶那里得到信用卡年費、刷卡消費的手續(xù)費、信用卡貸款的利息等好處。所以信用卡申辦對客戶財力資質審核不嚴,過度授信,多頭授信,在客戶刷卡套現的時候,未進行有效的應對措施。實體經濟下銀行風險加大的背景下,銀行更需從粗放式經營轉向精細化管理。與此同時,央行征信系統也需進一步完善,為銀行的信用卡風險評估提供制度保障。

隨著金融服務不斷創(chuàng)新升級,信用卡已經成為人們消費的必需品,但持卡消費要量力而行,合法使用,不要出借轉讓信用卡,切勿參與非法套現。

來源:安達市人民檢察院

以上就是關于pos機怎么算利息,利用POS機套現的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機怎么算利息的知識,希望能夠幫助到大家!

轉發(fā)請帶上網址:http://www.dsth100338.com/news/76932.html

你可能會喜歡:

版權聲明:本文內容由互聯網用戶自發(fā)貢獻,該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務,不擁有所有權,不承擔相關法律責任。如發(fā)現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規(guī)的內容, 請發(fā)送郵件至 babsan@163.com 舉報,一經查實,本站將立刻刪除。