網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)移機(jī)處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)移機(jī)處罰的問題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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2、使用對(duì)公賬戶pos機(jī)有什么注意事項(xiàng)？
pos機(jī)移機(jī)處罰
近日，中國(guó)銀聯(lián)發(fā)布《2019年7月至2019年9月欺詐高風(fēng)險(xiǎn)商戶公告》和《2018年7月至2019年9月合規(guī)高風(fēng)險(xiǎn)商戶公告》。公告中公開了套現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單4戶、實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)商戶名單76戶、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)商戶名單16戶，小額雙面風(fēng)險(xiǎn)商戶34戶。
公告表示，根據(jù)《銀聯(lián)卡收單風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)處置約束暫行辦法》（銀聯(lián)風(fēng)管委〔2019〕2號(hào)）中對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)商戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及處理機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將2019年7月至2019年9月符合退單原因碼4803退單條件的實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)商戶、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)商戶、套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)商戶、小額免密免簽風(fēng)險(xiǎn)商戶進(jìn)行公告。
此外，銀聯(lián)還首次公開最新的合規(guī)高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單。主要包括19家跨境移機(jī)商戶和涉堵商戶55家。
據(jù)了解，合規(guī)高風(fēng)險(xiǎn)商戶主要是指，經(jīng)公安司法機(jī)關(guān)查實(shí)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)或收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)商戶存在禁入類商戶、洗錢、為電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金、跨境移機(jī)挪用等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的商戶。
今年以來，銀聯(lián)針對(duì)收單違規(guī)亂象多次出手，從受理終端到特約商戶管理，從嚴(yán)禁博彩等違法交易到嚴(yán)打一機(jī)多商戶違規(guī)行為。
2019年3月，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》中強(qiáng)調(diào)，收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)于商戶真實(shí)性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。
嚴(yán)禁通過移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對(duì)于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。
6月，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》。通知顯示，為了進(jìn)一步強(qiáng)化銀聯(lián)卡收單市場(chǎng)的合規(guī)管理，銀聯(lián)再次重申相關(guān)規(guī)范，要求收單機(jī)構(gòu)全面排查梳理自身或合作外包機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，徹底杜絕相關(guān)違規(guī)行為。銀聯(lián)將堅(jiān)決打擊一機(jī)多商戶、為非法商戶提供支付服務(wù)、套用低零費(fèi)率價(jià)格、移機(jī)等突出違規(guī)問題。
9月末，銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理的通知》。進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)特約商戶和受理終端管理，強(qiáng)化小額免密免簽業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，夯實(shí)收單成員機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，梳理和整改收單側(cè)特約商戶及受理終端管理存在的薄弱環(huán)節(jié)。
通知表示，收單成員機(jī)構(gòu)加強(qiáng)商戶信息真實(shí)性管理，對(duì)商戶的受理終端管理與使用情況進(jìn)行核實(shí)。對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停資金結(jié)算并核實(shí)。同時(shí)還要求加強(qiáng)外包機(jī)構(gòu)管理，嚴(yán)禁外包機(jī)構(gòu)利用網(wǎng)絡(luò)渠道售賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端。
通知強(qiáng)調(diào)，收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小額雙免商戶注冊(cè)登記情況進(jìn)行排查，并按計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)注冊(cè)工作，將于10月下旬左右啟用雙免交易白名單核驗(yàn)功能。
《通知》還要求，收單成員機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合商戶經(jīng)營(yíng)地址，限制移動(dòng)受理終端的使用地域范圍，并對(duì)監(jiān)測(cè)到實(shí)際使用地址與注冊(cè)登記不一致的，暫停資金結(jié)算并立即核實(shí)，防范移機(jī)套用等違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
分析人士認(rèn)為，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格按照要求建立健全商戶身份識(shí)別機(jī)制，加強(qiáng)實(shí)名制受理終端管理。加大對(duì)于違規(guī)支付機(jī)構(gòu)和代理商處罰力度。只有多方形成合力才能有效的打擊利用POS機(jī)等實(shí)施大規(guī)模詐騙、套現(xiàn)等黑、灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子。
使用對(duì)公賬戶pos機(jī)有什么注意事項(xiàng)？
使用pos機(jī)主要特別注意事項(xiàng)！
1.一天額度不得超過20萬，單卡不得超過5萬，而且盡量不要刷整數(shù)。
2.單張卡不得連刷（同一張卡不得在一臺(tái)機(jī)子上連續(xù)頻繁刷卡），否則會(huì)被定性為套現(xiàn)行為 3.打印出來的小票第一聯(lián)一定要客戶親筆簽名，自己保存好，客戶存根聯(lián)給客戶，保存好有備無患！
4.不得在一臺(tái)機(jī)子上查詢余額后，再刷卡！（客戶刷卡前，一定要通過其他渠道查詢過卡余額，然后再刷卡!
5.忌諱：刷卡時(shí)輸入10000,顯示余額不足，然后9000，又余額不足，然后8000（必須在其他渠道查詢余額后再刷卡，）。否則這樣直接定性為套現(xiàn)行為
6.機(jī)子可以刷卡的時(shí)間：正常營(yíng)業(yè)時(shí)間（早上8:30-晚上22:00）這個(gè)時(shí)間內(nèi)刷。其他時(shí)間刷，會(huì)被定性為套扣率經(jīng)營(yíng)
7.申請(qǐng)時(shí)是福州的機(jī)子，最好不要離開福州地區(qū)使用，偶爾沒關(guān)系，如果長(zhǎng)期在外地用，刷的都是外地的卡，會(huì)被定性為移機(jī)使用。
8.每個(gè)星期最好刷一到兩次儲(chǔ)蓄卡，因?yàn)檎I(yíng)業(yè)是不可能全部都是信用卡買單的 。
9.節(jié)假日也要正常刷卡，不要都是工作日的時(shí)候刷。因?yàn)橐?jié)假日也是正常營(yíng)業(yè)的時(shí)間。
10.務(wù)必要進(jìn)自己的商戶后臺(tái)，記清自己的商戶信息，包括商戶名稱和商戶注冊(cè)地址！
以上就是關(guān)于pos機(jī)移機(jī)處罰,銀聯(lián)發(fā)布高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)移機(jī)處罰的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
