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pos機(jī)收款9萬(wàn)
某保險(xiǎn)公司上海分公司銷售施某和廖某,乘工作便利至客戶家中,謊稱幫忙升級(jí)保單,實(shí)際假冒客戶名義,以客戶保單向保險(xiǎn)公司貸款,再通過(guò)隨身攜帶的POS機(jī)將客戶銀行卡中的貸款套出供自己開銷。日前,施某、廖某因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市徐匯區(qū)檢察院提起公訴。
70歲的陸某在某保險(xiǎn)公司買過(guò)保險(xiǎn),發(fā)生了一些不愉快,于是向公司反映了問(wèn)題。2018年年底,她接到自稱是保險(xiǎn)公司客服部的電話,對(duì)方表示第二天上門回訪,陸某覺得保險(xiǎn)公司態(tài)度還蠻好,就同意了。
第二天,兩個(gè)自稱客服部的男子如約而至,先就公司的一些問(wèn)題打了招呼,隨后說(shuō)想了解一下具體情況,要看阿婆的保險(xiǎn)合同和身份證,還要求換一個(gè)新的關(guān)聯(lián)銀行賬號(hào)。正巧陸某新辦了一張銀行卡,想想里面沒什么錢,就把卡給了他們。之后對(duì)方又說(shuō)要通過(guò)陸某的手機(jī)看看賬戶情況,陸某又把裝有APP的手機(jī)給了他們看。
到了第三天,這兩個(gè)保險(xiǎn)銷售又來(lái)到陸某家,稱“還有些問(wèn)題沒有解決”。一個(gè)和陸某聊天,另一個(gè)用她手機(jī)和銀行卡操作,說(shuō)核對(duì)保險(xiǎn)賬戶要輸入銀行卡密碼,陸某想卡里確實(shí)沒什么錢,就當(dāng)著他們的面輸入了密碼。
時(shí)間一晃到了2019年1月,陸某突然接到這家保險(xiǎn)公司電話,說(shuō)她在該公司貸款9萬(wàn)余元,并已經(jīng)產(chǎn)生300余元的利息。陸某想自己根本沒貸過(guò)款,怎么會(huì)有債務(wù),連忙向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查,2019年2月,犯罪嫌疑人廖某和施某落網(wǎng)。
廖、施兩人到案后供出了原委。原來(lái)，兩人2018年入職保險(xiǎn)公司擔(dān)任銷售,熟知客戶保單的信息情況,而公司正好有用保單質(zhì)押的貸款業(yè)務(wù),于是兩人打起了貸款套現(xiàn)的主意,想通過(guò)客戶手機(jī)上保險(xiǎn)公司APP,再用客戶保單作為抵押,向保險(xiǎn)公司貸款,把客戶貸的款“借出來(lái)”供自己開銷。
2018年12月中旬,兩人一起“登門拜訪”了陸某,廖某和陸某聊天,介紹新的保險(xiǎn)產(chǎn)品,施某則乘機(jī)用她手機(jī)的保險(xiǎn)公司APP,以陸某的保單作為抵押,貸了9萬(wàn)元人民幣到她賬戶綁定的銀行卡上。
因?yàn)橘J款要24小時(shí)才能到賬,兩人找了個(gè)借口說(shuō)第二天再來(lái)。第二天上午,施、廖各帶了一個(gè)POS機(jī)(用犯罪嫌疑人本人身份證申領(lǐng),綁定本人銀行卡),又要了陸某那張綁定的銀行卡,刷了POS機(jī),并讓陸某輸銀行卡密碼,為了讓對(duì)方放心,還講“刷POS機(jī)是用來(lái)買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品”,但實(shí)際根本沒有簽訂新的保單或者新的保險(xiǎn)合同。
陸某誤以為卡里沒有錢,所以也沒把輸密碼的事放在心上。事后,施某用廖某的POS機(jī)刷了4.99萬(wàn)余元,用他自己的POS機(jī)刷了3.8萬(wàn)余元,最終除去POS機(jī)套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)外,廖某分得5萬(wàn)余元,施某分到3萬(wàn)余元,這些錢供兩人平時(shí)開銷用掉了。
2019年1月,犯罪嫌疑人廖某、施某又到客戶趙某和鄭某家中,謊稱幫助處理賬戶,騙得被害人銀行卡后,用POS機(jī)分別套取現(xiàn)金6萬(wàn)元和7萬(wàn)元。
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