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怎么查pos機(jī)的正規(guī)合格
文章來(lái)源 | 延慶區(qū)人民檢察院
我國(guó)私募基金立法于2015年修訂的《證券投資基金法》第87條界定了“合格投資者”的概念，是指“達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人”。但是，不法分子為了達(dá)到自己非法集資的目的，往往利用各種手段變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，吸引大量非合格投資者參與，而很多投資者最后發(fā)現(xiàn)自己從“投資者”變成了“集資參與人”……
在決定投資私募基金前，先問(wèn)問(wèn)自己：
你了解私募嗎？
私募公司有資質(zhì)嗎？
你的個(gè)人資產(chǎn)可以承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)嗎？
如果以上條件您都不具備，還有人向您推銷私募基金，說(shuō)誰(shuí)都可以投資，不設(shè)門檻，不限金額。趁早跑吧，這就是打著私募基金的名義騙錢。
案例回顧
N公司以投資電子票據(jù)收益權(quán)名義設(shè)立私募基金，該電子票據(jù)公司是N公司的關(guān)聯(lián)方，基金產(chǎn)品于2017年3月份募集完成并向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。而后，N公司即以該基金為名大肆進(jìn)行非法集資的活動(dòng)，具體模式為：N公司將該基金包裝成收益高、風(fēng)險(xiǎn)小的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，雇傭大批銷售人員通過(guò)熟人介紹、推介會(huì)、朋友圈、微信群等形式，向社會(huì)群眾進(jìn)行宣傳，其主要宣傳口徑是該只基金份額可拆分轉(zhuǎn)讓，投資者依自身投資能力買入相應(yīng)份額即可。
在銷售員們不遺余力地推銷下，不少對(duì)私募基金了解甚少、風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的社會(huì)群眾被眼前的高額返利誘惑所吸引，紛紛掏出自己辛苦多年的血汗錢買入。N公司利用POS機(jī)劃款方式，吸收約1250人次投資款共計(jì)1.99億元，該部分資金并未劃至私募基金賬戶，而是最終進(jìn)入N公司實(shí)際控制人個(gè)人腰包。
（案例來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)）
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》：
第九十一條：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》：
第十二條：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；
（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。
前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
第十六條：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。
私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金的，私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取前款規(guī)定的評(píng)估、確認(rèn)等措施。
投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會(huì)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)制定。
《私募投資基金募集行為管理辦法》：
第九條：任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者已知悉私募基金轉(zhuǎn)讓的條件。
投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購(gòu)買私募基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買私募基金。
檢察官溫馨提示：
1
● 遵守合格投資者要求。投資者作為私募市場(chǎng)的重要參與者，必須從自身實(shí)際出發(fā)，量力而行，對(duì)照私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷，再選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品，切勿心存僥幸。
2
● 增強(qiáng)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。應(yīng)自覺(jué)抵制“高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“快速致富”“穩(wěn)賺不賠”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，不受高收益誘惑而沖動(dòng)投資。特別是當(dāng)您明確向銷售人員表明自己投資金額無(wú)法達(dá)到單只基金投資100萬(wàn)的基本標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，而銷售人員以“拼單”“湊單”“基金份額拆分轉(zhuǎn)讓”等方式蠱惑您時(shí)，一定要對(duì)這一類銷售人員保持高度警惕，堅(jiān)決說(shuō)“No”。
3
● 謹(jǐn)慎核實(shí)私募機(jī)構(gòu)信息。當(dāng)您作為合格投資者在進(jìn)行私募基金投資之前，可通過(guò)登陸中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站（www.amac.org.cn)“私募基金管理人公示信息”欄目查詢私募基金管理人及其備案的私募基金產(chǎn)品的基本情況；或通過(guò)主動(dòng)與私募基金管理人聯(lián)系確認(rèn)產(chǎn)品銷售的真實(shí)性，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。
4
● 如您遇到詐騙或發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，請(qǐng)收集保存證據(jù)，并立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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