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網(wǎng)上pos機怎么辦理流程
案情簡介
近日，寬城區(qū)人民檢察院辦理一起涉案金額高達700余萬元的虛構(gòu)交易，利用pos機套現(xiàn)案。
經(jīng)查：犯罪嫌疑人房某某系某銀行消費信貸室經(jīng)理。2015年至2016年期間，犯罪嫌疑人房某某使用本人及其親屬的共計8張銀行卡作為結(jié)算賬戶，在樂*支付有限公司、現(xiàn)代*控支付平臺、拉卡*支付股份有限公司等多家第三方支付平臺公司共辦理50余臺虛假商戶POS機，使用虛構(gòu)交易事實的手段，為信用卡持卡人楊某某、于某某、畢某某等40余人在長春市南關(guān)區(qū)亞泰大街中國石油亞*加油站、長春市寬城區(qū)青年路銘*網(wǎng)吧、吉林市安峰鎮(zhèn)好**百貨商店等地辦理非法刷卡套現(xiàn)及墊還業(yè)務，從中牟利。經(jīng)審計，犯罪嫌疑人房某某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務累計刷卡金額共計人民幣7,037,474.08元，從中非法獲利人民幣24,800.90元。
目前，該案已由長春市人民檢察院審查批捕，并移送至寬城區(qū)人民檢察院審查起訴。
法條鏈接
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
2009年12月，兩高出臺了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”
檢察官普法
辦案檢察官總結(jié)發(fā)現(xiàn)，這類非法經(jīng)營案具有幾大特點，即行業(yè)化、層級化、規(guī)?；Ｄ壳吧鐣喜粌H有專人從事POS機套現(xiàn)活動，而且已經(jīng)形成了一條產(chǎn)業(yè)鏈：有專門提供POS機出售以牟利的人、有專門使用POS機刷卡套現(xiàn)收取手續(xù)費的人、還有作為中間人介紹套現(xiàn)收取介紹費的人。有的犯罪嫌疑人甚至公然在媒體上打廣告。此外，通過POS機刷卡套現(xiàn)的人流量大，套取金額巨大。辦案人員同時指出，社會上對利用POS機套現(xiàn)的違法性認識尚且不足。按照行業(yè)規(guī)定，使用POS機應提供商戶信息、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等用戶資料。犯罪嫌疑人房某某違規(guī)使用POS機的GPS定位功能匹配相應商戶進行刷卡套現(xiàn)及信用卡墊還業(yè)務，從中牟取利益，擾亂了銀行部門正規(guī)的運營秩序，為電信詐騙的滋生提供了土壤，嚴重影響了金融秩序的穩(wěn)定。第三方支付平臺公司系套現(xiàn)人的利益共同體，其違反行業(yè)規(guī)定為套現(xiàn)人違規(guī)提供POS機并瓜分其中利潤，也應當集中整治。
在案件審理過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，多數(shù)犯罪嫌疑人認為套現(xiàn)僅是一種違規(guī)行為，沒有意識到會觸犯刑律，有的甚至連套現(xiàn)的一般違法性都認識不到。因此，進一步加強對此類活動違法性的宣傳力度，很有必要。
檢察官提醒： 舉報犯罪行為是公民的權(quán)利與義務，“知情不報”甚至“為虎作倀”，將會把自己推向犯罪的深淵。同時，利用pos機惡意套現(xiàn)是違法行為，廣大群眾在享受便捷服務的同時，應當遵守相關(guān)法律法規(guī)及交易規(guī)則，不得虛假交易、套取現(xiàn)金，否則將受到法律的懲罰。
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