網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機需要去銀行辦理嗎,「案例分析」警惕不法分子冒充銀行工作人員辦理信用卡并違規(guī)套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機需要去銀行辦理嗎的問題，今天pos機之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機需要去銀行辦理嗎
一、事件經(jīng)過
近日，某行營業(yè)部接到客戶反饋，稱一容姓男子向其推銷該行信用卡，且出示該行營業(yè)部工作牌，客戶通過其鏈接申請信用卡后，容某指導其到網(wǎng)點激活，并推送其該行營業(yè)部的地址，客戶激活后，根據(jù)客戶需求，容某為客戶辦理了74000元套現(xiàn)資金，但該資金遲遲未到賬，且客戶多次通過微信、電話聯(lián)系容某，容某均未回復，引起客戶懷疑，故客戶打電話至網(wǎng)點核實該行是否有該員工。
經(jīng)網(wǎng)點工作人員核實，容某非該行員工，與該行也無任何合作關(guān)系，所使用POS機也非該行機具，客戶稱其每次刷卡均顯示不同的公司名稱，疑為“跳碼機”，但容某卻出示該行工作牌，行為十分可疑，故網(wǎng)點建議客戶先報警，再繼續(xù)聯(lián)系容某，客戶聽取工作人員建議后，向容某發(fā)送信息，信息內(nèi)容為若資金再不到賬，客戶將采取報警處理，容某看到客戶信息后立即回電，稱因客戶所綁借記卡存在問題，故無法入賬，且其本人正在該行營業(yè)部附近，并安撫客戶一定不要報警，換綁賬戶后資金即可到賬，客戶按照容某所說換綁賬戶后資金立即到賬。
由于容某冒充該行工作人員，故網(wǎng)點撥打容某電話核實情況，但多次撥打該電話均無人接聽，后工作人員試圖加其微信，其微信簽名為“免費辦信用卡”字樣，且其朋友圈內(nèi)辦理多家銀行信用卡，并提供套現(xiàn)服務。
二、風險分析
一是不法分子冒充銀行工作人員為客戶辦理信用卡，并可出具銀行工作證，目的及身份十分可疑。
二是不法分子行為不僅擾亂金融市場環(huán)境，造成不良的社會影響，而且將外部風險轉(zhuǎn)嫁給銀行，易使銀行陷入銀客糾紛。
三、防范措施
一是各銀行機構(gòu)要關(guān)注客戶信用卡申請渠道，是否存在可疑人員推銷的情況，提示客戶通過正規(guī)渠道辦理業(yè)務。
二是主動做好對客戶支付安全及信息保護等提示工作，提醒客戶保管好自己的銀行卡、護照、身份證等重要物品，提示客戶套現(xiàn)屬違法行為，不斷增強客戶風險防范意識和合規(guī)使用賬戶的意識。
三是加強警銀聯(lián)動，避免客戶資金損失。銀行積極與公安機關(guān)反欺詐中心建立聯(lián)動機制，發(fā)現(xiàn)風險事件，及時協(xié)助客戶報警，便于公安機關(guān)及時快速準確采取措施偵破案件，為受騙客戶的資金挽回提供保證，凈化賬戶使用環(huán)境，切斷不法分子資金鏈條。
作者：交通銀行菏澤分行| 編審：李魯民 潘利
終審：王慶輝
如何在銀行申請pos機
一、pos機可以直接去銀行辦理， 也可以找第三方代理機構(gòu)， 它們還是很樂意辦理的， 畢竟pos機刷卡都會有一定的費率，一般都是商家支付，個人使用信用卡或者儲蓄卡刷卡不會產(chǎn)生任何影響。辦理pos機的流程是：
1、申請人準備好自己的身份證、營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、固定的經(jīng)營場所證明等材料到銀行;
2、在柜臺上申請辦理pos機，提供材料;
3、銀行會進行審核，審核通過后會給你辦理pos機。，等待銀行審批，公司業(yè)務一般在3個工作日到10個工作日不等，費率在0.38-0.6之間，有些銀行需繳納押金，有些是在賬戶凍結(jié)一部分資金作為押金。
4、POS機核發(fā)下來后，業(yè)務員會聯(lián)系上門安裝，匹配終端和商戶，設(shè)置POS機登錄帳號和密碼。
5、最新的機型需要對POS機進行定位和測試，老的機型只需要測試能否使用即可。新機型可以直接掃描二維碼，收款更簡單方便。
二、POS機的選擇。POS機一般有銀行發(fā)行和第三方支付發(fā)行兩種。企業(yè)最多選擇的還是銀行的POS機，聯(lián)系比較方便，服務好，也更安全。缺點是棗純流程多，局限性大，通常需要在開戶行辦理。個人或個體戶使用第三方POS機較多，流程簡單凳虛咐，辦理方便，很多上門辦理的幾乎不用自己麻煩。
三、辦理POS機所需材料：企業(yè)需要提供營業(yè)執(zhí)照復印件，開戶許可證復印件，法人身份證復印件，銀行帳號，開戶行，業(yè)務辦理申請表（譽姿由業(yè)務員提供）。原件也會驗證，加蓋公章。個人只需要提供身份證、銀行卡，開戶行。
擴展資料：pos機是一種多功能終端， 把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡， 就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。pos機現(xiàn)在都免費辦理， 在辦理時一定要注意費率的問題， 畢竟消費者刷卡消費后， pos機持有者會付出一定的費用，不過每個行業(yè)國家都做出了明確的規(guī)定，比如百貨的刷卡手續(xù)費為0.6%，超市為0.38%，餐飲類費率為0.6%。
辦理刷卡機需要哪些手續(xù)？
銀行刷卡機辦理流程是：
1、申請人準備身份證、營業(yè)執(zhí)照、銀行卡等相關(guān)材料;
2、到銀行網(wǎng)點，在柜臺上申請辦理刷卡機;
3、工作人員會進行審核，然后給你辦理刷卡機。
除了在銀行辦理刷卡機外，申請人還可以在具有央行頒發(fā)的支付牌照的第三方機構(gòu)辦理，安全性和銀行是一樣的。
以上就是關(guān)于pos機需要去銀行辦理嗎,「案例分析」警惕不法分子冒充銀行工作人員辦理信用卡并違規(guī)套現(xiàn)的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機需要去銀行辦理嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
