網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)違法處罰,樂刷因四項(xiàng)違法行為遭公安行政處罰的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)違法處罰的問題，今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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2、pos機(jī)非法經(jīng)營立案標(biāo)準(zhǔn)？
pos機(jī)違法處罰
來源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)
日前，廣東省行政執(zhí)法信息公示平臺(tái)公示一則處罰信息顯示，樂刷科技有限公司（下稱“樂刷”）因存4項(xiàng)違法事實(shí)，遭到深圳市公安局南山分局警告的行政處罰，并責(zé)令改正。
具體來看，公安機(jī)關(guān)查明，2022年11月03日，樂刷旗下應(yīng)用“樂POS”，經(jīng)技術(shù)檢測(cè)分析，存在：1.未在隱私政策等公示文本中逐一列明App所集成第三方SDK收集使用個(gè)人信息的目的、方式和范圍；2.App首次運(yùn)行未經(jīng)用戶閱讀同意隱私政策，就收集正在運(yùn)行的應(yīng)用列表信息；3.存在應(yīng)用數(shù)據(jù)任意備份風(fēng)險(xiǎn)；4.APP未對(duì)SSL證書的有效性和完整性進(jìn)行校驗(yàn)。已構(gòu)成未按規(guī)定履行信息保護(hù)義務(wù)、網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品提供者未履行法定義務(wù)的違法行為。
天眼查信息顯示，樂刷成立于2013年。目前的法人是孫陽、總經(jīng)理為吳剛，由深圳市移卡科技有限公司（9923.HK）（下稱“移卡”）全資控股。2021年初，移卡創(chuàng)始人劉穎麒退出樂刷法人及執(zhí)董職位。
劉穎麒在2011年成立移卡前，曾擔(dān)任財(cái)付通支付科技有限公司總經(jīng)理、騰訊數(shù)碼(天津)有限公司在線支付部總經(jīng)理，及騰訊集團(tuán)在線支付業(yè)務(wù)總經(jīng)理，此前在華為履職?？偨?jīng)理吳剛同樣是騰訊履職背景。
據(jù)官網(wǎng)介紹，移卡是以支付為基礎(chǔ)的平臺(tái)，主要為商戶及消費(fèi)者提供支付及商業(yè)服務(wù)。公司依靠提供支付服務(wù)獲取客戶，并向他們提供商業(yè)服務(wù)。該服務(wù)由子公司樂刷負(fù)責(zé)，樂刷有支付牌照并可提供全國銀行卡收單及移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)。
樂刷本身一直存在合規(guī)問題。去年，其多次收到央行的罰單。去年1月，中國人民銀行杭州中心支行作出的行政處罰決定書顯示，樂刷的浙江分公司因違反有關(guān)清算管理規(guī)定，被予以警告并共罰沒290.34萬元。時(shí)任樂刷浙江分公司總經(jīng)理董昱也被予以警告并處罰款10萬元。
去年5月，中國人民銀行南寧中心支行作出的行政處罰信息公示表顯示，樂刷廣西分公司又因未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別；未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息；特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶管理不到位；為不滿足條件的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)等四項(xiàng)違法行為，被罰款80.1萬元。此外，時(shí)任樂刷廣西分公司的副總經(jīng)理因未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別，被罰款3.8萬元。
此外，2020年8月，樂刷因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施； 其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為等問題被罰34萬元。
黑貓投訴平臺(tái)顯示，樂刷的投訴量高達(dá)28065條，投訴內(nèi)容多為樂刷拒返還保證金、私自扣費(fèi)等。
8月30日，移卡發(fā)布中期業(yè)績公告。上半年，移卡收入16.42億元，增加17.12%；期間利潤2125.1萬元，較去年同期的2.91億元，同比暴降92.8%；經(jīng)營利潤為6185.6萬元，同比減少81.1%。（來源： 藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)）
pos機(jī)非法經(jīng)營立案標(biāo)準(zhǔn)？
根據(jù)妨害信用卡管理司法解釋(下詳)第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”會(huì)處六個(gè)月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”，會(huì)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋
(2009年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第22次會(huì)議通過)
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國刑法規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下：
第一條復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造空白信用卡10張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡5張以上不滿25張的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的;
(三)偽造空白信用卡50張以上不滿250張的;
(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡25張以上的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在100萬元以上的;
(三)偽造空白信用卡250張以上的;
(四)其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。
本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計(jì)算。
第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”;非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的;
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的;
(三)非法持有他人信用卡50張以上的;
(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的;
(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。
違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(三)項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。
第三條竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的 “數(shù)量巨大”。
第四條為信用卡申請(qǐng)人制作、提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變?cè)?、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變?cè)臁①I賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪定罪處罰。
承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、驗(yàn)證、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織或其人員，為信用卡申請(qǐng)人提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實(shí)罪定罪處罰。
第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
刑法第一百九十六條第一款第(三)項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)騙取他人信用卡并使用的;
(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的;
(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的;
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的;
(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的;
(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。
惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
第八條單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。
相信通過上文的介紹，大家對(duì)pos機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營罪是怎么規(guī)定的都有了一定的認(rèn)識(shí)，參照上文的介紹，涉案金額的大小與處罰程度是成正比的，因此，告誡大家千萬不要用pos機(jī)做出類似的違反行為，要不然觸犯法律的界限，是沒有好果子吃的。
以上就是關(guān)于pos機(jī)違法處罰,樂刷因四項(xiàng)違法行為遭公安行政處罰的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)違法處罰的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
