pos機(jī)管控,信用卡嚴(yán)管控持續(xù) 下半年

 新聞資訊  |   2023-03-27 08:12  |  投稿人:pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)管控,信用卡嚴(yán)管控持續(xù) 下半年的知識(shí),也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)管控的問(wèn)題,今天pos機(jī)之家(www.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí),讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽:

1、pos機(jī)管控

2、pos限額什么意思

pos機(jī)管控

財(cái)聯(lián)社(上海,實(shí)習(xí)記者 徐川)訊,近日,興業(yè)銀行發(fā)布公告呼吁信用卡持卡人規(guī)范辦卡,合法用卡。其中,明確提示,部分第三方平臺(tái)信用卡代還業(yè)務(wù)頻發(fā)風(fēng)險(xiǎn),存較大安全隱患。

多位業(yè)內(nèi)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示,信用卡代還業(yè)務(wù)本質(zhì)為違法套現(xiàn),借助第三方平臺(tái)開展“以卡養(yǎng)卡”。這一過(guò)程中,第三方平臺(tái)將會(huì)獲取大量個(gè)人隱私信息,存在較大信用風(fēng)險(xiǎn)?!巴瑫r(shí),基于杜絕虛假交易、嚴(yán)控不良貸款等因素,今年下半年銀行業(yè)或?qū)⒊掷m(xù)收緊代還?!睒I(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)。

“養(yǎng)卡族”警惕,代還本質(zhì)是違法套現(xiàn)

近年來(lái),隨著信用卡及網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展,代還平臺(tái)不斷涌現(xiàn)。但在2019年末,銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于開展收單機(jī)構(gòu)信用卡違規(guī)代還專項(xiàng)規(guī)范工作的通知》,全面打擊信用卡違規(guī)代還業(yè)務(wù)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),隨后近兩年來(lái),因非法經(jīng)營(yíng)被嚴(yán)查的代還平臺(tái)多達(dá)數(shù)十家。

信用卡市場(chǎng)資深研究人士董崢對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示,代還業(yè)務(wù)快速生長(zhǎng)是基于部分持卡人遇到財(cái)務(wù)問(wèn)題后,為維持個(gè)人征信不受影響,謀求通過(guò)支付手續(xù)費(fèi)等方式,犧牲部分經(jīng)濟(jì)利益,求助第三方平臺(tái)開展信用卡還貸。

“大部分信用卡代還的本質(zhì)是違規(guī)套現(xiàn)?!倍瓖樳M(jìn)一步表示,代還業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)方式包括線下進(jìn)行實(shí)卡套現(xiàn)與借助虛假交易的非實(shí)卡套現(xiàn)兩種。其中,前一方式即到固定商戶消費(fèi),持卡人在POS機(jī)上刷卡后,商戶當(dāng)即將刷卡金額轉(zhuǎn)賬至信用卡賬戶完成還款,并按照一定比例收取手續(xù)費(fèi)。

“線上平臺(tái)代還的工作原理與POS機(jī)套現(xiàn)基本類似?!绷阋贾菐?kù)高級(jí)分析師王若曦對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示,持卡人先行設(shè)置一個(gè)刷卡與還款計(jì)劃,如賬單總額、交易筆數(shù)等,隨后平臺(tái)就會(huì)按照該計(jì)劃,自動(dòng)逐筆完成刷卡與還款。

“信用卡代還興起的根本原因還在于部分持卡人進(jìn)行‘以卡養(yǎng)卡’?!辈┩ㄗ稍兘鹑谛袠I(yè)資深分析師王蓬博認(rèn)為,具體表現(xiàn)為借助第三方代還平臺(tái),持卡人可提取某張信用卡的消費(fèi)額度,為名下另一張信用卡進(jìn)行還款,而這一過(guò)程中又會(huì)涉及到非法套現(xiàn)。

興業(yè)銀行公告顯示,在信用卡代還過(guò)程中,第三方平臺(tái)需持卡人提供卡號(hào)、證件、手機(jī)號(hào)或CVV碼等多項(xiàng)驗(yàn)證,涉及個(gè)人敏感信息。當(dāng)消費(fèi)者敏感信息不慎流入此類第三方渠道,將面臨較大卡片盜刷風(fēng)險(xiǎn)。

“一旦信用卡賬戶被惡意利用,或會(huì)用于洗錢等違法途徑?!?王蓬博提醒稱。

風(fēng)控趨嚴(yán),再度收緊代還或出于嚴(yán)控不良

除興業(yè)銀行外,財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn),近期齊魯銀行、上海農(nóng)商銀行、中國(guó)銀行、廣州銀行等均發(fā)布公告,要求持卡人不得以套現(xiàn)、欺詐、惡意刷單等違法或虛假消費(fèi)套取銀行信貸資金。針對(duì)上述違禁行為,多家銀行均表態(tài)將采取降額、止付、凍結(jié)、鎖卡等嚴(yán)格管控措施。

為規(guī)范信用卡交易環(huán)境,多家銀行亦提醒廣大消費(fèi)者合理使用信用卡,通過(guò)正規(guī)渠道還款,注意保護(hù)個(gè)人敏感信息。

“多家銀行針對(duì)信用卡使用過(guò)程中的套現(xiàn)、頻繁交易、資金流向異常等情況,都有一定風(fēng)險(xiǎn)管控措施?!蓖跞絷貙?duì)財(cái)聯(lián)社記者表示,例如信用卡在某一固定商戶過(guò)于頻繁消費(fèi)時(shí),可能會(huì)被銀行風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到。

根據(jù)央行發(fā)布的支付體系運(yùn)行情況顯示,截至今年一季度末,全國(guó)范圍內(nèi)信用卡和借貸合一卡在用發(fā)卡數(shù)量共計(jì)7.84億張,環(huán)比增長(zhǎng)0.85%,全國(guó)人均持有信用卡和借貸合一卡0.56張。在發(fā)卡數(shù)量小幅增長(zhǎng)的同時(shí),信用卡逾期半年未償信貸總額為892.2億元,環(huán)比增長(zhǎng)6.39%,占信用卡應(yīng)償信貸余額比重由上年四季度的1.06%上升至1.12%。

王蓬博表示,雖然第三方代還一定程度上使銀行正常收回還款,但因?qū)嶋H過(guò)程中存在相當(dāng)數(shù)量的虛假交易,同時(shí),銀行出于管控不良貸款率的考慮,預(yù)計(jì)今年下半年,或?qū)⒂卸嗉毅y行持續(xù)采取系列嚴(yán)控措施。

pos限額什么意思

POS機(jī)限額常見與對(duì)私賬戶結(jié)算的商戶,如單筆交易限額,或單卡交易限額,或每日到賬限額等根據(jù)收單方不同的風(fēng)險(xiǎn)控制政策做出不同的限額要求以降低非法交易的風(fēng)險(xiǎn)。

拓展資料

國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新型第三方支付企業(yè),支付將電子簽名應(yīng)用與POS刷卡系統(tǒng)相融合,實(shí)現(xiàn)了綠色環(huán)保的無(wú)紙化POS收單服務(wù)。電子簽名的應(yīng)用不僅可以有效節(jié)省時(shí)間、資金和紙張,還有助于提升服務(wù)效率和提高客戶滿意度,帶來(lái)業(yè)務(wù)流程的簡(jiǎn)化以及工作效率的提高。

通過(guò)支付提供的電子簽名應(yīng)用,無(wú)需再上傳小票,不僅避免了額外的工作量,也最大限度地規(guī)避了因小票丟失無(wú)法確認(rèn)交易的真實(shí)性,以及無(wú)法為商戶結(jié)算造成的損失。巧謹(jǐn)褲支付的電子簽名背后都有一系列的數(shù)字“防偽”,可避免持卡人的簽名被盜用或是篡改。

安全性能

在優(yōu)化升級(jí)企業(yè)POS收單管控能力的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步保障消費(fèi)者和持卡人的信息安全、資金安全等權(quán)益不受侵害。同時(shí),支付電子簽名應(yīng)用通過(guò)與集成商的緊密配合,以確保電子簽字符合國(guó)家的晌鎮(zhèn)《電子簽名法》要求,從而具有絕對(duì)的法律效力。

整套的POS機(jī)除了硬件之外還需要一套收款用的軟件。軟件包括錄入、銷售、統(tǒng)計(jì)、打印、錢箱控制等功能,其實(shí)就是一個(gè)特定用途的小型數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)用軟件。

POS分品牌POS和DIYPOS。DIYPOS相對(duì)來(lái)講價(jià)格會(huì)低許多,因?yàn)椴捎玫耐庠O(shè)不同價(jià)格也相對(duì)有浮動(dòng),最近的POS價(jià)格在3000~3500,DIYPOS與電腦是有所不同的,不同的機(jī)箱、不同的顯示器等,但電腦是能實(shí)現(xiàn)POS功能的,將電腦連接POS外設(shè),即可實(shí)現(xiàn)POS功能,只不過(guò)是樣式難看些。

POS外設(shè)有:

客顯,分兩種LED和VFD——是給顧客看的,顯示所收金額,找零金額。

票據(jù)打印機(jī)——打印收款小票的打印機(jī)。有針式打印機(jī)和熱敏打印機(jī)兩種,針式打印機(jī)價(jià)格較高,價(jià)格在300~500元,低于300元的打印機(jī)不要買了,故障率很高。

刷卡器——刷磁卡的設(shè)備,主要用于會(huì)員積分與店內(nèi)會(huì)員儲(chǔ)值。

掃描設(shè)備——掃描商品條碼的設(shè)備,從樣式上分掃描孝簡(jiǎn)槍和激光平臺(tái),建議使用掃描槍,掃描發(fā)射器分為紅外線與激光兩種,紅外線叫CCD。

以上就是關(guān)于pos機(jī)管控,信用卡嚴(yán)管控持續(xù) 下半年的知識(shí),后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)管控的知識(shí),希望能夠幫助到大家!

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