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1、pos機境外能用嗎

pos機境外能用嗎

支付之家網（ZFZJ.CN）POS機跨境移機風險巨大，一不小心就會成為跨境地下錢莊的洗錢工具。

近日，國家外匯管理局對外發布《關于非法買賣外匯用于跨境賭博案例的通報》，涉案個人主要通過POS機刷卡等方式完成資金非法匯兌，并用于跨境賭博。

據介紹，本次通報的10起案例均為2020年至2021年外匯局處罰的個人非法買賣涉賭外匯資金案件，涉案金額合計254.3萬美元，罰款合計215.4萬元人民幣。涉案個人主要通過地下錢莊、POS機刷卡等方式完成資金非法匯兌，并利用境內外多個賬戶，通過分拆、多次劃轉等方式規避監管，資金運作手法隱蔽、多樣，嚴重擾亂外匯市場秩序。

近年來，監管針對收單違規亂象多次出手，從受理終端到特約商戶管理，從嚴禁博彩等違法交易到嚴打一機多商戶違規行為。

中國銀聯發布的《關于進一步加強移動設備外接受理終端合規管控的函》中強調，收單機構要合法合規開展移動支付終端業務，嚴格落實關于商戶真實性管理的相關規定，在商戶入網、巡檢、交易、退出等各環節做好監控。

嚴禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規業務。對于信用卡交易占比高于正常業務水平、頻繁發生可疑大額交易、頻繁發生可疑夜間交易、連續多筆整數或接近整數交易、LBS定位的交易地點涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機構應立即排查并關停相關商戶。

去年7月份，中國銀聯再次發布《關于切實履行收單外包機構管理責任堅決整改違規拓展商戶等行為的通知》。

通知顯示，收單機構要加強支付受理終端管理，要全面掌握委托外包機構布放終端機具的準確位置，確保其不通過網銷、電銷、“貨到付款”、收取“押金”等一切形式直接和變相買賣POS機等業務受理終端。

早前，因三商戶將POS機具移至澳門交易使用被當地警方查獲，持牌支付機構現代金控公司就被銀聯處罰款400,000元?，F代金控向三商戶所屬代理商進行追討，通過扣發分潤等方式挽回了部分損失，然而仍有三十余萬罰款無處填補，現代金控將涉事代理商告上了法庭。

2020年7月份，多家支付機構發布公告稱，將針對云南省多個邊境地區加強風控檢測措施，一旦發現存在疑似跨境移機、跨境賭博、洗錢等行為，立即移交公安部門處置。還有支付機構暫停部分邊境地區業務。

為加強支付受理終端及相關業務管理，維護支付市場秩序，保護消費者合法權益，中國人民銀行對外發布的《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知》（銀發〔2021〕259號）已經于2022年3月1日起正式施行。

259號文指出，原則上銀行卡受理終端應當具備定位功能。對于不具備定位功能的銀行卡受理終端，收單機構應當確保其被用于特約商戶固定經營場所和合法合規用途。

“支付受理終端位置監測”在259號文中有明確的要求。

收單機構應當運用支付受理終端定位技術，或采取與銀行、支付機構、清算機構等為付款人提供付款掃碼相關支付服務的機構開展聯合監測等有效措施，監測實體特約商戶支付受理終端的實際位置，并核驗支付受理終端實際位置與登記布放地理位置的一致性。

清算機構應當制定聯合監測相關標準和規則，通過條碼支付付款服務機構傳輸的付款人移動終端位置信息，或其他關于支付受理終端實際位置的推算方式，對支付受理終端位置進行核驗。

對于無法確定實際位置，或實際位置與登記布放地理位置不符的支付受理終端，收單機構應當暫停支付受理終端業務功能，并立即核實；經查實特約商戶存在風險的，應當暫停為特約商戶提供收單服務；涉嫌違法犯罪的，應當及時向公安機關報案或舉報。

對于個人收款條碼、使用個人賬戶作為收單結算賬戶的特約商戶和邊境地區支付受理終端，收單機構還應當進行專項監測。

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