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個人辦理pos機需要什么資料
在互聯網和移動支付風光之前，商戶Pos大行其道，給消費者帶來了極大方便。但是你知道嗎？POS機的辦理和使用其實規矩還是挺多的。首先受銀監會，人民銀行的監管，其次收單銀行或機構都有嚴格要求。信用卡作為發卡行與申請人簽署的《信用卡章程》和《信用卡領用合約》也有嚴格規定。在這些規定中都有禁止性規定，對違反禁止性規定的，輕者給予警告，責令整改，重者取消使用資格，影響你的信用。情節嚴重的，將追究刑事責任。下面結合相關規定與工作實務，與大家分享一下，辦理Pos機刷自己信用卡究竟會不會影響你的信用。
一，辦理Pos機的有關禁止性規定
1.商戶向收單銀行或第三方收單機構申請Pos機，至少都要簽署兩張表：《商戶Pos申請表》和《特約商戶銀行卡受理協議》。
2.收單行或三方機構的具體監管措施
《申請表》中規定：a,收單機構必須定期對商戶進行回訪，對Pos使用情況進行有效跟蹤和監控。b,檢查Pos是否有移機使用。c,收單機構要監測Pos刷卡入賬明細，每月對商戶結算賬戶資金情況進行分析，發現套現，盜刷等違規行為的，要立即采取措施控制商戶結算賬戶。
《特約商戶信用卡受理協議》中列舉三條有關禁止性規定：a,嚴禁商戶與持卡人或第三方勾結，商戶以自身虛假交易套取現金或以現金方式退貨，即非法套現。b,嚴禁商戶自身從事或與欺詐分子合謀盜取銀行卡內資金行為，即欺詐。c,嚴禁沒有真實交易背景或與真實交易背景不符的交易，即洗錢或套現。d,自刷信用卡涉嫌非法套現。
3.處罰。首次被收單銀行或機構發現的，或者金額較小的給予警告處理，責令立即整改。對屢教不改或金額較大的，首先解除協議，其次沒收保證金，并停止Pos使用，收回機具，列入征信“黑名單”。金額較大，情節嚴重，涉嫌洗錢犯罪的，移送司法機關處理。
二，關于信用卡使用的禁止性規定及處罰
1.《信用卡章程》和《領用合約》中關于信用卡賬戶管理規定：持卡人不得利用信用卡進行偷逃稅款，逃廢債務，洗錢，套取現金，生產經營性透支，投資性透支等違規活動。很明顯，自刷信用卡涉嫌非法套現。
2.對涉嫌套取現金的，初次違反或金額較小的，給予警告提示規范用卡，并說明原因。對再次違規的給予降低信用額度處罰。屢教不改或金額較大的，給予凍結賬戶，取消信用額度，收回卡片處理，并列入征信“黑名單”。對涉嫌洗錢犯罪的，移交司法機關處理。
三，Pos自刷信用卡對信用的影響
1.非法套現或洗錢行為，收單銀行和人民銀行反洗錢中心均有系統自動檢測，違規交易均會自動觸發預警。
2.違規使用Pos和信用卡，情節嚴重的都可定性為信用不良，納入征信黑名單。不良記錄會在人民銀行征信中心保留五年記錄。
3.這種征信不良與信用卡惡意透支性質相同，一旦進入黑名單，將無法從任何銀行取得各種貸款和申請信用卡，甚至影響你的各種網絡貸款和小貸公司業務。
所以，不要一時起貪心，鋌而走險，影響征信不要緊，造成犯罪的，將后悔終身。
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